Politiskt exponerad person (PEP, "politically exposed person") är en term från området för finansiell reglering . Betecknar en person som spelar en framträdande offentlig roll inom ett land eller internationellt. I vissa jurisdiktioner anses PEP utgöra en ökad risk för potentiell inblandning i mutor och korruption på grund av sin position och det inflytande de kan utöva.
Även om det inte finns någon global definition av PEP använder de flesta länder 2003 års Money Laundering Task Force (FATF) definition [1] [2] [not. 1] . Den senaste FATF-definitionen (februari 2012) är följande [3] :123 :
Utländska PEP :er : personer som har anförtrotts viktiga regeringsfunktioner av ett främmande land, såsom stats- eller regeringschefer , högt uppsatta politiker, högre regeringstjänstemän, rättsliga eller militära tjänstemän, chefer för statliga företag, ledare för stora politiska partier .
PEP-krav gäller även för familjemedlemmar eller närstående samt andra personer som finansiella myndigheter anser vara associerade med PEP på personlig eller yrkesmässig nivå [3] :18 FATF-definitionen gäller inte för personer med mindre social status :121
Denna definition föregicks av OECD :s konvention om bekämpning av mutor från 1997 för att minska korruption i utvecklingsländer, som trädde i kraft i februari 1999; begreppet "utländsk tjänsteman" användes då.
De flesta av FATF:s 37 medlemsländer behandlar inhemska och utländska PEP:er med ökad uppmärksamhet. FATF:s regler innebär att om en person är en utländsk PEP, blir han i praktiken en inhemsk PEP i det landet. Denna bestämmelse är viktig för att förebygga brott, eftersom PEP:er först måste använda sitt eget inhemska finansiella system för att exportera vinning av brott.
Termen Politiskt utsatt person går tillbaka till slutet av 1990-talet, i det så kallade Abacha-fallet. Sani Abacha var en nigeriansk diktator som orkestrerade en storskalig, systematisk stöld av tillgångar från den nigerianska centralbanken under flera år, tillsammans med familjemedlemmar och medarbetare. Man tror att flera miljarder dollar stals, som därefter överfördes till bankkonton i Storbritannien och Schweiz [4] . 2001 gjorde Nigerias regering, som ersatte Abacha-regimen, ett försök att återlämna pengarna [5] . Abacha lämnade in klagomål till flera europeiska myndigheter, inklusive den schweiziska federala polisen , som undersökte ett sextiotal schweiziska banker. [6] Det var från denna undersökning som begreppet "politiskt utsatt person" uppstod, kring vilken FN organiserade en kommitté i december 2000, vilket så småningom ledde till antagandet i oktober 2003 av FN:s resolution mot korruption (trätt i kraft i december 2005 år) Sedan dess har årliga rapporter sammanställts om genomförandet av resolutionen och återlämnande av stulna tillgångar [7] . 2004 blev resolutionen lag i Europeiska unionen
Efterlevnadslagstiftning relaterad till PEP handlar om kopplingen mellan statlig korruption, penningtvätt och finansiering av terrorism. [8] Sedan den 11 september 2001 har mer än 100 länder ändrat sina lagar angående reglering av finansiella tjänster och kampen mot politisk korruption.
Stora böter utdöms för finansinstitut för att de gör affärer med PEP utan att följa korrekta förfaranden, som till exempel i fallet med Riggs Bank [9] .