| Financial Conduct Authority | |
|---|---|
| Grundens år | 1997 |
| Plats | London , Storbritannien |
| Hemsida | www.fca.org.uk |
| Likvidationsdatum | FSA vid FCA: 2013 |
| Mediafiler på Wikimedia Commons | |
Financial Conduct Authority (FCA) var Storbritanniens centrala finansmarknadstillsynsmyndighet före reformen 2012–2013 av Storbritanniens finansmarknadstillsynsmyndigheter . I april 2013 döptes det om till Financial Conduct Authority (FCA) med en partiell utbyggnad av funktioner.
Det var strukturerat som ett företag med begränsad garanti och finansierades helt från avgifter som samlats in av finansbranschen [1] [2] .
FSA var ett oberoende icke-statligt organ med ansvar för regleringen och tillsynen av alla investerings-, finans- och bankföretag som är verksamma i Storbritannien.
1998, som ett resultat av en omfattande reform av finansmarknadsmyndigheterna som genomfördes av Labour Cabinet of Ministers , överfördes Bank of Englands funktioner för tillsyn över banker och finansmarknader till kontoret.
Efter den globala finanskrisen 2007-2008 genomförde de brittiska myndigheterna en ny storskalig reform av det brittiska systemet för tillsyn av finansmarknaden, som skilde banktillsynsfunktionen från FSA:s behörighet och överförde dessa funktioner till Bank of England [3] . Som ett resultat av den nya reformen döptes Financial Services Authority om till Financial Conduct Authority (april 2013), och funktionen att övervaka verksamheten i banker, kreditföreningar, försäkringar och större investeringsbolag avskilda från sina uppgifter lades till den särskilda skapade Prudential Control Authority av Bank of England (Prudential Regulation Authority).
FCA är juridiskt ett företag med begränsad garanti (registreringsbevis nr 01920623); Garant (garant) är Her Majesty's Treasury - UK Treasury.
Bolaget bildades den 7 juni 1985 under namnet The Securities and Investment Board Ltd. på initiativ av den brittiska finansministern, som är den enda medlemmen i bolaget och som överförde vissa regleringsbefogenheter till det under den dåvarande tiden. - i kraft Financial Services Act 1986 Den 28 oktober 1997 bytte företaget namn till FSA. Bolagets behörighet fastställdes i lagen om finansiella tjänster och marknader 2000, som ersatte den tidigare lagstiftningen och trädde i kraft den 1 december 2001. Förutom att reglera verksamheten hos banker, försäkringsbolag och finansiella rådgivare, reglerade FSA bl.a. bolånerörelse från 31 oktober 2004 och från 14 januari 2005 - Förmedling inom allmän försäkring (exklusive transportförsäkring).
Företagets huvudkontor ligger i Canary Wharf ( London ) och ytterligare ett i Edinburgh . Sedan april 2013 har John Griffith-Jones varit ordförande i FCAs styrelse och Martin Wheatley har varit verkställande direktör (VD).
De viktigaste regleringsuppgifterna för Financial Services Authority, inrättad av den parlamentariska "Financial Services and Markets Act of 2000" ( eng. Financial Services and Markets Act 2000 ) är:
Målen underbyggs av en uppsättning regulatoriska principer som Konkurrensverket ska följa vid utövandet av sina uppgifter. Dessa principer är:
FCA är ansvarigt inför Storbritanniens finansminister och genom honom inför parlamentet . Den är funktionellt oberoende av staten och finansieras helt av de företag som den reglerar genom avgifter, avgifter och obligatoriska skatter. Dess styrelse består av en ordförande, en direktör, tre guvernörer och 11 suppleanter (inklusive chefen för dem, vice ordföranden), som väljs och avsätts av finansministeriet. Styrelsen fattar beslut om övergripande policy, medan det dagliga ärendet och personalförvaltningen är förvaltningens ansvar. Den är uppdelad i tre sektioner, var och en leds av en chef och ansvarig för en av följande sektorer: slutkundsmarknader, grossistmarknader och regleringstjänster.
Alla dess beslut kan överklagas till Financial Services and Markets Tribunal.
Finansdepartementet beslutar vilka verksamhetsområden som ska regleras, men det är upp till Konkurrensverket att avgöra vilken form av regelverk som ska gälla för en viss verksamhet.
Konkurrensverkets prioritet är att göra slutkundsmarknaderna för finansiella produkter och tjänster mer effektiva och på så sätt hjälpa privatkunder att göra rättvisa transaktioner. Under flera år har FCA arbetat för att öka konsumenternas förtroende och läskunnighet. Sedan 2004 har detta arbete presenterats som en nationell strategi för att bygga upp finansiell kompetens i Storbritannien. Detta program är jämförbart med finansiella utbildningsstrategier i andra OECD-länder , inklusive USA .
Företag som är involverade i någon av följande verksamheter måste regleras av FCA:
och så vidare.