| JSCB "GAZBANK" | |
|---|---|
| Sorts | Aktiebolag |
| Licens | nr 2316 daterad 2015-06-15, återkallad av centralbanken 2018-11-07 |
| Deltagande i CER | nr 123 av den 28 oktober 2004 |
| Aktivitet | Alla typer av bankverksamhet |
| Grundens år | 28 april 1993 |
| Tidigare namn | CJSC JSCB "GAZBANK" |
| Plats | Ryssland :Samara |
| Nyckelfigurer |
Avetisyan Vladimir Evgenievich (ordförande i förvaltningsrådet) Bondarenko Alexander Viktorovich (styrelsens ordförande) |
| Auktoriserat kapital | 1,99 miljarder från 2008-10-17 |
| Rättvisa | RUB 3,03 miljarder från och med 1.06.2018 |
| Tillgångar | 26,3 miljarder RUB den 1 april 2018 |
| huvudsamhället | PJSC Samaraenergo |
| Hemsida | gazbank.ru |
JSCB GAZBANK ( Samara ) grundades den 28 april 1993 . Det var en av de största regionala affärsbankerna. Tillhandahöll ett komplett utbud av banktjänster för både företag och privatkunder.
Den 11 juli 2018 återkallade centralbanken licensen för bankverksamhet på grund av bristande efterlevnad av lagar som reglerar bankverksamhet, såväl som bestämmelser från Ryska federationens centralbank och brott mot juridiska krav inom området för att bekämpa legalisering av intäkter från brott och finansiering av terrorism [1] .
Gazbank är en universell bank som arbetade med både juridiska personer och individer. Bankens strategiska inriktning är att betjäna privatpersoner. Banken erbjöd ett brett utbud av lån och kreditkort: konsumentlån, billån, refinansiering, kontantlån.
Banken specialiserade sig på att ge ut och serva plastkort av MIR , VISA och MasterCard betalningssystem .
Banken erbjöd följande utbud av tjänster på den ryska finansmarknaden:
| Byrå | Betyg | Menande |
|---|---|---|
| Moody's Investors Service [7] | Syn | Stabil |
| bankinlåning | B3/NP | |
| Baseline Credit Assessment | b3 | |
| Justerad Baseline Credit Assessment | b3 | |
| Motpartsriskbedömning | B2(cr)/NP(cr) |
Banken kontrollerades av huvudaktieägaren och förmånstagaren , styrelseordföranden för Samaraenergo , Avetisyan Vladimir Evgenievich. [åtta]
Styrelseordförande för Gazbank - Bondarenko Alexander Viktorovich. [9]
Banken bytte en logotyp. Den nuvarande är den andra.
Bankens första logotyp består av ett emblem och en inskription. Båda är mörkblå. Överst på logotypen finns namnet på organisationen - "Gazbank", med versaler. Under ordet anges de två första bokstäverna i organisationens namn - G och B, även med versaler.
Hustrun till Gazbanks ordförande, Kapitolina Bondarenko, uppfann GaBa-bankens barntecknade karaktär. [tio]
Order från Rysslands centralbank daterad 11 juli 2018 nr OD-1740. Anledningen till detta beslut var det systematiska utförandet av JSCB Gazbanks verksamhet som syftade till att dölja bankens verkliga finansiella ställning och kringgå tillsynsmyndighetens krav på en adekvat bedömning av de risker som tagits, som ett resultat av en betydande mängd problem tillgångar som bildats på kreditinstitutets balansräkning. Rysslands centralbank har upprepade gånger (11 gånger under de senaste 12 månaderna) tillämpat tillsynsåtgärder mot JSCB Gazbank, inklusive två gånger infört restriktioner för att attrahera hushållsinlåning. Ledningen och ägarna av kreditinstitutet vidtog inte effektiva åtgärder för att normalisera dess verksamhet. [17]
Gazbank hade två filialer i Ulyanovsk och Moskva, ytterligare 10 kontor och åtta operativa kassadiskar. Från och med den 1 juni 2019 uppgick Gazbanks eget kapital till 3 miljarder rubel, tillgångar - 25,5 miljarder rubel. (139:e plats på marknaden), låneportfölj - 20,5 miljarder rubel, insättningar av individer - 19,26 miljarder rubel, nettovinst - 1,1 miljarder rubel. Avkastningen på tillgångarna uppskattades till -9,99% och avkastningen på eget kapital -67%. [arton]
Genom order från Bank of Russia nr OD-1740 daterad den 11 juli 2018, med verkan den 11 juli 2018, banklicensen för kreditinstitutet JOINT-STOCK COMPANY COMMERCIAL BANK GAZBANK av JSCB GAZBANK (reg. nr 2316, Samara) återkallades.
Som ett resultat av JSCB GAZBANKs systematiska verksamhet som syftar till att dölja bankens verkliga finansiella ställning och undvika efterlevnad av tillsynsmyndighetens krav på en adekvat bedömning av de risker som tagits, har en betydande mängd problemtillgångar bildats på balansräkningen för kreditinstitutet. Dessutom har brott mot kraven i Bank of Russias regleringar inom området för att bekämpa legalisering (tvätt) av intäkter från brott och finansiering av terrorism konstaterats i JSCB GAZBANKs verksamhet.
Rysslands centralbank har upprepade gånger (11 gånger under de senaste 12 månaderna) tillämpat tillsynsåtgärder mot JSCB GAZBANK, inklusive två gånger infört restriktioner för att locka hushållsinlåning.
Ledningen och ägarna av kreditinstitutet vidtog inte effektiva åtgärder för att normalisera dess verksamhet. Under omständigheterna beslutade Rysslands centralbank att återkalla banklicensen från JSCB GAZBANK.
Beslutet från Rysslands centralbank fattades i samband med att kreditinstitutet misslyckades med att följa federala lagar som styr bankverksamhet, såväl som Rysslands centralbanks bestämmelser, upprepade överträdelser inom ett år av kraven i bestämmelserna om Rysslands centralbank, utfärdad i enlighet med den federala lagen "Om att motverka legalisering (tvätt) av inkomstintäkter från brott och finansiering av terrorism", med hänsyn till den upprepade tillämpningen inom ett år av de åtgärder som föreskrivs i den federala lagen " På Ryska federationens centralbank (Rysslands centralbank)".
I samband med återkallelsen av banklicensen ogiltigförklarades genom order från Bank of Russia nr OD-1740 den 11 juli 2018 licensen för professionell verksamhet på värdepappersmarknaden av kreditinstitutet JSCB GAZBANK.
I enlighet med order från Bank of Russia daterad 11 juli 2018 N OD-1741, utsågs en tillfällig administration till JSCB GAZBANK för en giltighetstid fram till utnämningen i enlighet med den federala lagen "On Insolvens (Konkurs)" av en konkursförvaltare eller utnämning i enlighet med artikel 23.1 i den federala lagen "Om banker och bankverksamhet" av likvidatorn. Befogenheterna för kreditorganisationens verkställande organ har upphävts i enlighet med federala lagar.
På grundval av artikel 68 FZ-131 hade chefen för staden Samara Elena Lapushkina och duman i Samara rätt att anta dekretet "Om inrättandet av en kommunal bank , genom att gå in i stadsförvaltningen i Gazbanks aktieägare Men chefen för staden och stadsduman, liksom guvernören i Samara Dmitry Azarov , har rätt från ministeriet för egendomsrelationer i regionen Samara att bli aktieägare - de svarade inte. [19] [20] [21]
Den 31 oktober 2018 fann den provisoriska administrationen av Samara Gazbank, vars licens återkallades den 11 juli i år, när man undersökte dess finansiella ställning, tecken på operationer som syftade till att dra tillbaka tillgångar i banktjänstemäns handlingar. Som väntat drogs tillgångarna in genom att mycket likvida tillgångar ersattes med illikvida värdepapper, följer av centralbankens presstjänst. [22]
Tillsynsmyndigheten skickade information om dessa operationer till riksåklagarens kontor, utredningsavdelningen vid inrikesministeriet och Ryska federationens utredningskommitté.
Enligt den provisoriska administrationen överstiger värdet av bankens tillgångar inte 17,4 miljarder rubel, medan värdet av skulder till borgenärer är mer än 21,8 miljarder, anger centralbanken i dagens meddelande och påminner om att den 25 september, skiljedomstolen i regionen Samara försatte kreditorganisationen i konkurs.
I början av oktober publicerade centralbanken uppgifter enligt vilka "hålet" i Gazbanks balansräkning, det vill säga den negativa skillnaden mellan dess tillgångar och skulder, vid datumet för att förklara den i konkurs uppgick till nästan 5,674 miljarder rubel (tillgångar). är något mindre än 15,222 miljarder rubel, och skulderna överstiger 20,895 miljarder ). I sin tur motsvarar ovanstående data i dagens meddelande den tidigare presenterade bedömningen av "hålet" vid datumet för återkallelse av licensen (4,443 miljarder rubel med en bedömning av tillgångar på 17,423 miljarder och skulder på 21,866 miljarder).
I augusti 2020, som en del av organisationens insolvensfall, såldes en 11-våningsbyggnad på Gazbanks centralkontor på 224 Molodogvardeiskaya Street i Samara på auktion. Köpare var Molodogvardeyskaya LLC. Företaget ägs av Alexander Rozentsvaig, som är delägare i ett antal strukturer i Volgopromgaz (VPG) Vladimir Avetisyan. Affären uppgick till 363,1 miljoner rubel. [23] [24]
Huvuddirektoratet för Rysslands inrikesministerium för Samara-regionen, på initiativ av Ryska federationens centralbank, inledde ett brottmål mot ledarna för JSCB Gazbank enligt del 1 av art. 201 i Ryska federationens strafflag ("Myndighetsmissbruk"). Utöver brottmålet enligt art. 201, kan även ett antal andra brottmål uppkomma - interimsförvaltningen skickade ansökningar till myndigheterna enligt art. 159, 160, 165, 196 i den ryska federationens strafflag. DIA kontrollerar omständigheterna kring Gazbanks konkurs, baserat på resultatet av vilka, om relevanta omständigheter upptäcks, åtgärder kommer att vidtas för att ställa de ansvariga för bankens konkurs inför rätta. För tillfället anklagas den tidigare tillförordnade styrelseordföranden för detta kreditinstitut, Mikhail Lipovetsky, och hans ställföreträdare Vladimir Semin för att ha förskingrat medel från den lokala Gazbanken. [25] [26] [27] [23]