Under 2014 försvann 1 miljard dollar från tre moldaviska banker, Banca de Economii [ Banca Socialăoch[Unibank,Bedrägeriet organiserades av den 28-årige moldaviske affärsmannen Ilan Shor , som vid den tiden innehade positionen som borgmästare i staden Orhei . Shor var också styrelseordförande för Banca de Economii (Sberbank) fram till den 28 november 2014. [2]
Fonder värda 1 miljard US-dollar överfördes till skalföretag i Storbritannien och Hongkong för att dölja de verkliga ägarna av tillgångarna, [3] och deponerades sedan på en lettisk bank på konton under namnen på olika utlänningar.
De totala förlusterna motsvarar 12 % av Moldaviens BNP . [fyra]
Ett karusellsystem tillämpades: lån i en bank betalades med lån från andra banker.
Under parlamentsutfrågningar om bankbedrägerier sa den biträdande direktören för Moldaviens informations- och säkerhetstjänst, Vadim Vrabie, att president Nicolae Timofti sedan 2013 hade känt till stölden i Banca de Economii, Banca Socială och Unibank.
Under 2005-2008 finans- och banklagstiftningen ändrades avsevärt av en särskild parlamentarisk kommission ledd av Oleg Reidman; Moldaviens centralbanks bestämmelser om tillsyn över banksektorn och spårning av finansiella flöden har också ändrats. Dessa förändringar försvagade banksystemet och gjorde det sårbart för bedrägerier.
Under 2007-2009 ökade Banca de Economii (Sberbank) utlåningsfrekvensen; ett betydande antal lån som utfärdades vid den tiden återbetalades inte förrän i slutet av 2011. I juni 2012 fick Moldaviens anti-korruptionscentrum i uppdrag att undersöka inblandningen av organisationer registrerade i Moldavien i penningtvättsupplägg på regional och internationell nivå, liknande Magnitsky- fallet . [5]
Under denna period var tre banker föremål för betydande aktieägarförändringar. Från och med augusti 2012 kom Unibank under kontroll av personer nära Ilan Shor. [6] 2013 tog Ilan Shor kontroll över Banca de Economii. [7]
Detta gjordes för att underlätta en ökning av utlåningsvolymen i moldaviska institutioner, banker, uppenbarligen samordnade för att öka mängden tillgänglig likviditet. Pengar från det statliga sjukförsäkringsbolaget användes också. I juni 2012 satte det statliga sjukförsäkringsbolaget, med Mircea Buga i spetsen, in 140 miljoner lei på Unibank-konton; sedan kunde hon inte ta ut Unibank-insättningar på 115 miljoner lei förrän i januari 2015. Detta faktum orsakade skulder till sjukhus till ett belopp av 102 miljoner lei och en akut brist på läkemedel under vinterperioden 2014-2015. [8] [9] [10]
Bankerna utökade utlåningen kraftigt, mycket mer än vad deras kapitalstockar borde ha tillåtit. Enligt Internationella valutafondens rapport minskade Banca de Economiis (Sberbank) reglerande kapital tiofaldigt under 2012, medan andelen nödlidande lån ökade med cirka 1 miljard lei. Marknadsvärdet på dess aktier minskade från 30 till 14 lei per år.
Tre banker inblandade i bedrägliga aktiviteter granskades 2010, 2011 och 2013 av Grant Thorntons moldaviska filial . Ingen av rapporterna tydde på några problem i bankverksamheten. En av företagets partners är Olesya Bride, fru till Stefan Christophe Bride, Moldaviens ekonomiminister och tidigare managing partner för Grant Thornton (Rumänien-Moldova). [11] [12]
En vecka före parlamentsvalet 2014 togs mer än 750 miljoner dollar ut från tre banker på bara tre dagar, mellan den 24 och 26 november. En Klassica Force-minibuss (ägd av Shore) med 12 påsar med bankakter stals och brändes den 27 november. [4] Register över många banktransaktioner har tagits bort från bankernas datorer. Den 26 november 2014 gick bankerna i konkurs och sattes senare under särskild ledning av Moldaviens centralbank . Den 27 november beslutade den moldaviska regeringen, ledd av premiärminister Iurie Leanca , i hemlighet att rädda alla tre bankerna med 870 miljoner dollar i nödlån finansierade från den statliga reserven. Denna åtgärd orsakade ett underskott i den moldaviska ekonomin på omkring en åttondel av landets BNP .
Den 28 januari 2015 anlitade Moldaviens centralbank ett privat, oberoende amerikanskt revisionsföretag, Kroll Inc. att genomföra en bedrägeriutredning.
Revisorerna kontrollerade transaktioner i tre banker med saknade medel i november 2014. Enligt deras dokument tog företag med kopplingar till Shor gradvis kontroll över bankerna och gjorde sedan massiva lån till dotterbolag. Som ett resultat visade det sig att tre banker överförde minst 13,5 miljarder lei till fem moldaviska företag i Shor-gruppen under perioden 24-26 november.
Rapport från Kroll Inc. , även om det var konfidentiellt, blev offentligt efter att Andrian Candu , talman för det moldaviska parlamentet, publicerade det på sin personliga webbplats i maj 2015.
Moldaviska banker är också ökända för sin inblandning i det största penningtvättsprogrammet i regionen , känt som Russian Laundromat , ett system som vida överträffade 2014 års stöld av en miljard. Moldaviska banker användes för att tvätta enorma summor pengar från Ryssland och överföra dem till utländska konton. [13] Mellan 2010 och början av 2014 smugglades omkring 20 miljarder dollar ut från Ryssland genom offshoreföretag, banker, falska lån och proxyagenter. [fjorton]
Ett antal lettiska banker var inblandade i bluffen. Lettiska banker som anges i rapporten: ABLV Bank , PrivatBank och Latvijas Pasta Bank .
I november 2015 vidtog den lettiska banktillsynsmyndigheten strikta åtgärder mot penningtvätt: 2 016 830 euro i böter för Privatbank, entledigande av VD och ansvarig styrelseledamot och separata böter för styrelseledamöter. Utredningen mot Pasta Bank och ABLV Bank pågår fortfarande. [femton]
ABLV Bank och Privatbank är två av de sex banker som, enligt lettiska myndigheter, fick kontanter i juli 2012 - direkt eller indirekt - från 230 miljoner dollar i illegala skatteåterbetalningar som avslöjats av den sene Sergei Magnitsky . [16]
Skandalen har en politisk klang, eftersom framstående politiker och affärsmän är bland de främsta åtalade i fallet, inklusive Vlad Filat , Moldaviens tidigare premiärminister och grundare av Moldaviens proeuropeiska liberala demokratiska parti . Bedrägeriet på 1 miljard dollar kompromissade den proeuropeiska regeringen och bidrog till att minska populariteten för idén om att gå med i EU bland moldaverna. I april 2015 visade en undersökning att 32 % av medborgarna var för att gå med i EU – en minskning med 46 % jämfört med 78 % 2007. [17]
I mars 2015 sparkades Emma Tebirta, vice centralbankschef, samt Artur German, ordförande för National Commission for Financial Markets. Beslutet fattades i parlamentet, i en stängd session, vid ett möte som varade i mer än åtta timmar. [18] Moldaviens centralbankschef Dorin Dragutanu avgick i september 2015 och anklagade politiker för att blanda sig i en bedrägeriutredning. [19] Valery Strelts regeringskabinett avsattes av parlamentet i oktober 2015, mindre än tre månader efter tillträdet. [tjugo]
Som svar på 1 miljard dollars bluff, ägde en serie gatudemonstrationer, flashmobs, sit-ins och strejkvakter rum i landet .
Protestaktionerna som organiserades av Dignity and Truth-plattformen anslöt sig till medborgare som sympatiserade med pro-ryska politiker, som bildade sina egna separata "tältläger". Båda lägren krävde fördömande av korrupta oligarker och att det skulle hållas tidiga val. [21]
Kristaps Zakulis, som under fyra år ledde den lettiska finanstillsynsmyndigheten för finans- och kapitalmarknadskommissionen (FCMC) avgick i januari 2016, mitt i kritiken om att han inte var tuff nog att bekämpa penningtvätt i landet genom banksektorn. [22]
Ilan Shor sattes i husarrest den 6 maj 2015 och anklagades för "missbruk av kontoret när han skötte en bank". [23] Detta hindrade honom dock inte från att kandidera till det offentliga ämbetet som borgmästare i Orhei i juni 2015, och därefter även vinna valet. Efter segern för Maia Sandu förlorade Igor Shor sin parlamentariska immunitet och fördes upp på den internationella efterlysta listan, medan Shor själv gömmer sig utanför Moldavien [24] .
Vlad Filat berövades immuniteten genom en omröstning i parlamentet och fängslades i parlamentsbyggnaden den 15 oktober 2015. [25] Den 18 oktober 2015 placerades Filat i häktning i 30 dagar, häktningstiden förlängdes sedan (11 november) med ytterligare 30 dagar. Den 22 oktober 2015 befanns Denis Ureki, chef för ProAcvaCom, skyldig till att ha lämnat in tre falska markvärderingsdokument till Banca de Economii (Sberbank) i oktober 2011, på grundval av vilka banken gav honom ett lån på 1,7 miljoner euro . [26]
Ion Rusu, administratör för Caravita Co. Business Estate Investments, dömdes till fem års fängelse för att ha använt bolagen för penningtvätt och bedrägeri. Rusu erkände att han gjort fiktiva transaktioner för att dölja ursprunget till 3,12 miljoner dollar som stulits från Sberbank. Rusu är en släkting ( nanash och systers man) till Vladimir Filat . Han uppgav då att Filat är den verkliga ägaren till de två företagen. [27]
Den 27 juni dömde domstolen Vlad Filat till nio års fängelse anklagad för korruption, med fråntagande av statliga utmärkelser, och han förbjöds också att inneha offentliga uppdrag i fem år. [28]
Veaceslav Platon , en före detta ledamot av Republiken Moldaviens parlament , utlämnades till Chisinau från Ukraina i augusti 2016 efter att han anklagats av moldaviska åklagare för deltagande i ett brottsligt system; han anklagades för att ha stulit mer än 40 miljoner dollar från Banca de Economii. [29]
I september 2016 fängslades 15 tidigare och/eller nuvarande domare och 3 stämningsmän av National Anti-Corruption Center anklagade för inblandning i det ryska tvätteriprogrammet . [trettio]
Petras Auštrevičius , MEP, kommenterade fallet: "Att stjäla en miljard dollar! ... Du behöver många påsar för att flytta runt pengarna ... Jag hoppas att namnet på den inblandade kommer att offentliggöras. ... Korruption i Moldavien är en politisk sjukdom, en sjukdom som har blivit systemisk och påverkar alla nivåer av regeringar ... den undergräver landet från insidan." [31]
Pirkka Tapiola, EU-ambassadören i Moldavien, sa vid en presskonferens i Chisinau: "Jag har inget svar till dig, hur kan du stjäla så mycket pengar från ett litet land."
Kongresskvinnan Sheila Jackson Lee sa: "Jag uppmanar administrationen och kongressen att fastställa att tillgångarna i nationalbankerna i länderna i det forna Sovjetunionen inte plundras och används, medvetet eller omedvetet, till förmån för terroristorganisationer."
Rumänien erbjuder Moldavien ekonomiskt akutstöd och ett lån på 65 miljoner dollar till ny centralbankschef.
Som svar på EU:s bankbedrägerier frös Internationella valutafonden och Världsbanken det finansiella stödet till Moldavien. [32]