Bank med grundläggande licens
Bank med en grundläggande licens - en bank i Ryska federationen , som har rätt att attrahera medel från individer och juridiska personer i insättningar (på begäran och under en viss period); öppna och underhålla bankkonton för individer och juridiska personer; utföra penningöverföringar på uppdrag av individer och juridiska personer, inklusive korrespondentbanker, till deras bankkonton; utföra insamling av medel, växlar, betalnings- och avvecklingsdokument och kontanttjänster för individer och juridiska personer; att genomföra köp och försäljning av utländsk valuta i kontanter och icke-kontanta former; utföra penningöverföringar utan att öppna bankkonton, inklusive elektroniska pengar (förutom postorder); allokera lånade medel till värdepapper.
Definition
Enligt artikel 1 i den federala lagen "Om banker och bankverksamhet" är en bank med en grundläggande licens en bank som har rätt att utföra följande banktransaktioner :
- attrahera medel från individer och juridiska personer i insättningar (på begäran och under en viss period);
- öppna och underhålla bankkonton för individer och juridiska personer;
- genomförande av penningöverföringar på uppdrag av individer och juridiska personer, inklusive korrespondentbanker, via deras bankkonton;
- insamling av medel, växlar, betalnings- och avvecklingsdokument och kontanttjänster för individer och juridiska personer;
- köp och försäljning av utländsk valuta i kontanter och icke-kontanta former;
- genomförande av penningöverföringar utan att öppna bankkonton, inklusive elektroniska pengar (förutom postuppdrag).
Enligt artikel 5.1. Federal lag "om banker och bankverksamhet" en bank med en grundläggande licens :
- ska inte ha rätt att placera attraherade medel för egen räkning och på egen bekostnad; attraktion av ädelmetaller från individer och juridiska personer i inlåning (på begäran och under en viss period), placering av attraherade ädelmetaller för egen räkning och på egen bekostnad, öppnande och underhåll av bankkonton för individer och juridiska personer i ädelmetaller, göra överföringar på uppdrag av individer och juridiska personer, inklusive korrespondentbanker, på deras bankkonton i ädelmetaller;
- inte ha rätt att genomföra transaktioner (förvärva fordringsrätter, utfärda bankgarantier, leasingverksamhet, utfärda garantier) med utländska juridiska personer, med utländska organisationer som inte är juridiska personer enligt utländsk lag, samt med individer vars personliga lag är lagen i en främmande stat;
- tillåter inte öppnande av bank(korrespondent)konton i utländska banker, med undantag för att öppna ett konto i en utländsk bank i syfte att delta i ett utländskt betalningssystem.
- har rätt att placera attraherade medel i värdepapper.
Enligt artikel 5 i den federala lagen "Om banker och bankverksamhet" har en bank med en grundläggande licens som kreditinstitut rätt att utföra följande transaktioner:
- utfärdande av garantier för tredje part, tillhandahållande av fullgörande av förpliktelser i kontanter;
- förvärv av rätten att kräva av tredje man fullgörande av förpliktelser i kontanter;
- förtroendehantering av medel och annan egendom enligt ett avtal med individer och juridiska personer;
- utföra transaktioner med ädelmetaller, mynt gjorda av ädelmetaller i enlighet med Rysslands lagstiftning;
- leasing till individer och juridiska personer särskilda lokaler eller kassaskåp belägna i dem för förvaring av dokument och värdesaker;
- leasingverksamhet;
- tillhandahållande av konsult- och informationstjänster;
- utfärdande av bankgarantier;
- andra transaktioner i enlighet med Ryska federationens lagstiftning.
Se även
Anteckningar