| Master Bank | |
|---|---|
| Kontoret för Master-Bank i Moskva (hörnet av Pyatnitskaya-gatan och Klimentovsky-banan ) | |
| Sorts | Offentligt bolag |
| Licens | Allmänt nr 2176 (daterad 13.11.01); återkallad från 20.11.13 |
| Deltagande i CER | Ja |
| Aktivitet | Alla typer av bankverksamhet |
| Grundens år | 1992 |
| Avslutningsår | 2014 |
| Plats | Ryssland ,Moskva |
| Nyckelfigurer |
Boris Ilyich Bulochnik (styrelsens ordförande), Nadezhda Mikhailovna Bulochnik (styrelsens ordförande) |
| Auktoriserat kapital | 3,3 miljoner rubel (2010) |
| Rättvisa | ▲ 7,9 miljarder RUB (2010) |
| Nettoförtjänst | ▲ 0,4 miljarder RUB (2010) |
| Tillgångar | ▲ 70 miljarder RUB (2013) |
| Hemsida | masterbank.ru |
| Mediafiler på Wikimedia Commons | |
Master-Bank ( JSC "Master-Bank" ) är en rysk universalbank , vars verksamhet avslutades den 20 november 2013 på grund av återkallelsen av licensen av Ryska federationens centralbank [1] . Den 16 januari 2014 förklarade Moskvas skiljedomstol Master Bank i konkurs [2] .
Banken grundades 1992 . 2010 tilldelades det kreditbetyget A "High level of creditworthiness" ( Expert RA rating agency ) [3] och det tog 2:a plats i betyget "The most faithful of the 100 största ryska banker" av tidningen "Profile" " [4] . I november 2013 återkallades Master Banks banklicens av Rysslands centralbank [5] [6] [7] .
Det var en universell bank som tillhandahöll alla typer av banktjänster. Det hade 12 filialer med mer än 100 kontor i 10 regioner i Ryssland . Huvudkontoret för Master-Bank var beläget i Moskva ( Runovsky pereulok , 12) [8] .
Bankens emblem upprepar symbolen för treenigheten ("treenigheten"), ett attribut av Roerichs lära om levande etik [9] . Ordet "Mästare" i bankens namn syftar också på undervisningen [9] där Mahatma Morya kallas .
Huvudområden för företagsverksamhet:
Huvudområden inom detaljhandeln:
Tjänster inom området internationella avvecklingar och valutakontroll:
Master-Bank var medlem i de internationella betalningssystemen VISA International , MasterCard International och distribuerade alla större typer av bankkort i dessa betalningssystem. Banken agerade också som en auktoriserad agent för att locka företag att betjäna American Express -kort , en auktoriserad agent för att acceptera JCB- och CUP-kort.
Master Bank tillhandahöll bearbetningstjänster till 260 banker. Som ett resultat av återkallelsen av licensen förlorade dessa bankers kunder möjligheten att göra transaktioner med sina kort [10] .
Från och med 2010 översteg Master-Banks bankomaternätverk 3 000 enheter (4:e plats i antalet uttagsautomater i Ryssland) [11] , varav över 800 är fullfjädrade nya generationens uttagsautomater med cash-in-funktionen i sex valutor , rubel , US-dollar , euro , pund sterling , schweiziska franc , japanska yens .
Master Bank samarbetade med Europeiska banken för återuppbyggnad och utveckling ( EBRD ). Under 2008 undertecknades avtal om att ge lån för att stödja program för utlåning till medelstora och små företag och utveckling av ett handelslättnadsprogram. Bankens partners på internationella marknader var de största utländska bankerna, inklusive: Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main; Standard Chartered Bank, New York, Commerzbank AG, Frankfurt am Main, Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, UniCredit- gruppens banker, VTB-gruppens banker, Credit Suisse .
Master Bank samverkade med statliga exportkreditinstitut och export- importbanker: EULER HERMES (Tyskland), AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH, Eximbank USA (USA), MEHIB (Ungern), KUKE SA (Polen), Atradius (Nederländerna), Finnvera ( Finland).
De flesta av bankens aktier ägdes av Boris Bulochniks familj [10] .
Under en tid var bankens högsta chef Alexei Patrushev, brorson till Nikolai Patrushev [12] . Ledningen för banken sedan 2010 (med ett uppehåll [13] ) inkluderade Vladimir Putins kusin Igor Putin [10] [12] . Enligt ett antal experter var närvaron av Patrushev och Putin i huvudbankens ledning ett betydande faktum och ett slags "garanti" för insättare [14] .
Filialer och kontor för Master-Bank var belägna i de centrala , nordvästra , Ural , sibiriska och södra federala distrikten :
Den 19 april 2012 skickade huvuddirektoratet för ekonomisk säkerhet och antikorruption vid Rysslands inrikesministerium en begäran till Ryska federationens centralbank om att genomföra en oplanerad revision av CB Master Bank. Enligt utlåtandet från företrädaren för huvudavdelningen innehåller brevet som bifogats framställningen de fakta som vittnar om bankens verksamhet i strid med lagen. [17] Samtidigt, GUEBiPK vid Rysslands inrikesministerium och Rysslands FSB i Sotji, misstänkt för olaglig bankverksamhet, den tidigare vicepresidenten [18] för CB Master Bank, som gömde sig från utredning, häktades. [19] [20]
På begäran av inrikesministeriet i oktober 2012 avslöjade Rysslands Banks tillsynsåtgärder brott mot lagen i Master Bank och JSCB "Zolostbank" [21] . Ryska federationens centralbank uppgav att den kontrollerar Master Banks och Zolostbanks verksamhet på permanent basis. [22]
Tidigare har anställda vid GUEBiPK vid Rysslands inrikesministerium, Moskvas huvudavdelning för inrikesfrågor, genomsökt bankens kontor den 14 mars 2012 [19] [23] , 20 december 2010 [24] [25] , 19 september 2007 . [26]
Bank of Russia ordernummer OD-919, daterad 20 november 2013, återkallade banklicensen för kreditinstitutet Commercial Bank Master-Bank (Open Joint Stock Company) Master-Bank (OJSC) (Moskva) från 20 november 2013 år [5] .
I slutet av 2012 rapporterade brottsbekämpande myndigheter möjligheten att banken skulle förlora sin licens. Ledningen för Master-Bank uppgav i sina svar att "det inte finns några allvarliga anspråk på bankens verksamhet från Bank of Rysslands sida" och banken fungerar på ett normalt sätt [15] .
Sedan den 20 november 2013, efter att licensen återkallats, genomförde inrikesministeriet husrannsakningar på Master-Banks kontor med beslag av dokumentation. Operativa åtgärder genomfördes som en del av ett inlett brottmål misstänkt för olaglig inlösen av 2 miljarder rubel av en organiserad grupp [15] .
Tidningen New Times publicerade en undersökning av Natalia Morari om Master Banks utbetalningsaktiviteter redan 2007; detta var anledningen till att Morar i december samma år inte släpptes in i Ryssland. Enligt tidningen har Master Bank varit ledare för den illegala penninginlösen i ett antal år: ”Alla marknadsaktörer och tillsynsmyndigheter visste om detta, och det enda som hindrade utbetalningsverksamheten från att stoppa tidigare var någons beskydd” [12] . En liknande uppfattning delas också av andra personer inom banksektorn Andrey Borodin och Oleg Vyugin [14]
Efter att Master Banks licens återkallades sa presidentens talesman Dmitry Peskov att Igor Putin, som var medlem i bankens styrelse, inte hade några affärsförbindelser med president Vladimir Putin [10] .
Chefen för Rysslands centralbank, Elvira Nabiullina , sa att Master Bank avsevärt förvrängde sin rapportering, och åtgärder för att stoppa aktiviteter vidtogs på grund av det faktum att banken "var inblandad i att betjäna det skuggekonomiska nätverket, illegal trafficking, upprepade kränkningar av lagstiftningen mot penningtvätt" [ 15] .
I samband med återkallelsen av tillståndet tillsattes en tillfällig förvaltning [27] . Den 3 december 2013 lämnade Rysslands centralbank in en stämningsansökan till Moskvas skiljedomstol för att förklara Master Bank i konkurs [28] . Enligt centralbankens material bestod en tredjedel av Master Banks låneportfölj av lån för tvivelaktiga transaktioner, och dess återvinning är omöjlig på grund av kriminalisering av verksamhet [29] .
Den 16 januari 2014 förklarade Moskvas skiljedomstol Master Bank i konkurs [30] .
Enligt informationen från Ryska federationens inrikesministerium som publicerades i maj 2015 fann undersökningen att otillräckligheten hos bankens tillgångar för att täcka fordringsägarnas fordringar uppstod som ett resultat av emissionen av uppenbart dåliga lån i banken. perioden från augusti 2012 till augusti 2013 till ett belopp av mer än 17 miljarder rubel. Den territoriella utredningsavdelningen vid Rysslands inrikesministerium inledde ett brottmål om avsiktlig konkurs [31] [32]
I samband med återkallelsen av licensen för Master-Bank dök information upp på webbplatsen för den offentliga organisationen International Centre of the Roerichs (ICR) om att verksamheten i denna organisation "till fullo finansierades av Boris Ilyich Bulochnik ", styrelseordförande av Master-Bank ( 1994 - 2013 ). Enligt den första vicepresidenten för ICR, generaldirektören för museet uppkallad efter N. K. Roerich L. V. Shaposhnikova , "finansierade affärsbanken Roerich Center i alla riktningar", var konsekvenserna av återkallelsen av licensen "katastrofala - museet förlorat alla medel för uppehälle" [33] [34] . I detta avseende publicerade Roerichs internationella centrum ett upprop "Till försvar av ICR:s beskyddare" [35] .
