Allen Stanford Pyramid är ett pyramidspel skapat av Texas bankir och finansiär Allen Stanford. Den finansiella pyramidens verksamhet organiserades enligt det så kallade "Ponzi-schemat". Det innebar att räntan på investeringar betalas av tillströmningen av nya kunder. Som ett resultat av hela denna situation led omkring 30 tusen investerare från hela världen förluster [1] , och det totala beloppet för bluffen uppgick till 9,2 miljarder dollar [2] . Nyckelfigurerna i organisationen av den finansiella pyramiden var ägaren och chefen för Stanford Financial Group Allen Stanford, Stanford Financial Groups investeringsdirektör Laura Pendergest-Holt [3] och tidigare finansdirektör för Stanford International Bank James Davis [4] [5]
1993 tog Allen Stanford över Stanford Financial Group [1] . År 2008 hade företaget 50 miljarder dollar i tillgångar och Allen Stanford var värd uppskattningsvis 2,2 miljarder dollar. Han var 205 i rankingen av de rikaste personerna i USA. Bolagets situation blev prekär 2008 då två finansanalytiker lämnade företaget. De lämnade in stämningar mot företaget och anklagade Stanford Financial Group för bedrägeri [1] . Efter kollapsen av Bernard Madoff- pyramiden 2008 skapade gruppen en specialrapport där de försäkrade kunderna att hans aktiviteter inte hade något med finanspyramiden att göra [6] .
I januari 2009 publicerade finansanalytikern Alex Dalmadi en artikel i den venezuelanska tidningen Veneconomy med titeln "DuckTales". I sin artikel jämförde han Madoff- och Stanford-företagens verksamhet. Han noterade att båda dessa företag åtnjuter ett gott rykte, vilket gör det möjligt för dem att undvika privata revisioner och de ger en stabil inkomst till sina kunder. Men samtidigt styrs båda dessa företag av en snäv krets av människor. Dalmadi föreslog att Stanford-företaget var en bedräglig struktur [5] .
I februari 2009 granskades Stanford Financial Group av US Securities and Exchange Commission. Som ett resultat av denna revision anklagades företaget för att skapa ett bedrägligt investeringssystem. Det visade sig att Stanford och hans kollegor sålde insättningsbevis och vissa investeringsinstrument och lovade en avkastning på 10 % per år. Samtidigt genomfördes inte försäkringsförfarandet av US Federal Deposit Insurance Bureau. Sedan visade det sig att även för 9 år sedan uppgick förlusterna för Stanford-företaget till 2-10% per år. Bolaget har inte granskats av stora revisionsbyråer [5] .
När information om situationen med Stanford International Bank blev allmänt känd började kunderna ta ut pengar från insättningar, men i USA var företagets konton redan frysta. Lokala filialer av Stanford Bank nationaliserades i Venezuela , Peru , Panama , Colombia [5] .
Allen Stanfords advokater försökte bevisa att företaget som deras klient skapade inte var en finansiell pyramid , eftersom hon själv gjorde investeringar, och i den uppkomna situationen orsakade inte Stanfords agerande utan den ekonomiska krisen 2008 och 2009 detta tillstånd. Under utredningen gick det inte att hitta cirka 92 % av de medel som borde ha stått till banken Stanford Internationals förfogande [7] .
James Davis, den näst mäktigaste mannen i finansimperiet i Stanford Financial Group, bestämde sig för att göra ett avtal med utredningen. Han uppgav att han erkänner sig skyldig till att ha skapat en finansiell pyramid, som ett resultat av vilket 30 000 insättare led. Rätten vägrade att släppa Davis mot borgen. Davis erkände sig skyldig till tre punkter och sa att bokföringshandlingar började förfalskas redan 1990. Han erkände att de lurat investerare genom att berätta om den höga avkastningen på CD-skivorna de köpte. Hela systemet genomfördes genom Stanford International Bank. De förklarade lönsamheten för certifikaten med att de kunde skapa en unik investeringsstrategi, som påstås ha utvecklats av en grupp som inkluderade 20 av de bästa amerikanska finansanalytikerna. Kunderna fick veta att deras pengar investerades i särskilda "likvida finansiella instrument". Faktum är att Stanford och andra i hans finansiella imperium köpte fastigheter och investerade i privata företag. Tillsammans med Allen Stanford och James Davis väcktes anklagelserna mot gruppens investeringsdirektör, Laura Pendergest-Holt [6] .
Laura Pendergest-Holt, var redo att erkänna sin skuld i att skapa en finansiell pyramid, i utbyte mot att hennes straff skulle minskas [6] .
Fram till 2009 var hon Chief Investment Officer på Stanford Financial Group. Undersökningen avslöjade att Holt övertygade investerare och finansiella rådgivare att hon var ansvarig för ett stort antal internationella penningförvaltare som var ansvariga för bankens investeringsportfölj på flera miljarder dollar. Senare visade det sig att de som arbetar i företaget inte är särskilt professionella, de anställs beroende på graden av bekantskap med Holt. Många anställda var hennes anhöriga och hade inga relevanta kvalifikationer. Undersökningen avslöjade också att Holt hade investerat cirka 2 miljoner dollar av Stanford Financial Groups medel i en hedgefond . Denna fond leddes av hennes man [3] .
2009 mottog Laura Pendergest-Holt anklagelser om konspiration med Allen Stanford att hon planerade att vilseleda investerare och hindra rättvisa [3] .
Stanfords advokater försökte flytta över skulden för vad som hände till den tidigare finanschefen för Stanford International Bank James Davis, som Stanford hade en långvarig vänskap med. Men Davis talade om hur verksamheten organiserades i banken, om att betala mutor till Antiguas tillsynsmyndigheter och undvika kontroller i USA. Davies berättade om fallet när Stanford skickade honom till London, så att han därifrån, från ett försäkringsbolags kontor som egentligen inte existerar, skickade ett fax till en av bankens kunder, och försäkrade därigenom den senare om tillförlitligheten av hans bidrag [4] .
Åtal väcktes också mot en företrädare för Antiguas finansiella tillsynsmyndigheter [4] . 2012 dömdes Stanford till 110 års fängelse [5] .