| System för finansiella meddelanden från Rysslands centralbank | |
|---|---|
| Område | Ryssland |
| Grundad | 2014 |
| Hemsida | SPFS |
Bank of Russias Financial Message Transfer System ( SPFS ) är ett ryskt interbanksystem för överföring av finansiell information och betalningar , som fungerar på basis av megaregulatorns informations- och telekommunikationssystem . I mitten av 2018 var mer än 400 organisationer användare av SPFS, främst ryska banker (nästan alla regioner i Ryssland är representerade ) [1] . Således översteg antalet ryska SPFS-användare antalet ryska SWIFT- deltagare [2] .
SWIFT är ett internationellt interbanksystem för att överföra information och göra betalningar, skapat 1973, är för närvarande ett de facto globalt monopol och står för mer än 80 % av alla globala betalningar [3] . Ryssland ( USSR ) gick med i SWIFT-systemet i december 1989, när Vnesheconombank [4] blev en användare av systemet . Rent juridiskt är SWIFT en "kooperativ förening" skapad i Belgiens jurisdiktion med huvudkontor i La Hulpe och ägs av dess aktieägare. Eftersom SWIFT befinner sig inom Europeiska unionens territorium är SWIFT föremål för dess lagstiftning . Dessutom, efter terrorattackerna den 11 september 2001, fick USA:s finansdepartement tillgång till information i systemet, vilket motiverade behovet av detta med uppgifterna att bekämpa finansieringen av internationell terrorism . Alla informationsflöden går genom två operativa centra i Nederländerna och USA . Således kan hotet om avstängning från SWIFT användas som hävstång på de ryska myndigheterna [5] . Det finns redan prejudikat för massnedkoppling av användare: den 22 mars 2012, som en del av EU:s sanktioner mot Iran, berövades 14 iranska banker möjligheten att använda SWIFT, vilket ledde till allvarliga svårigheter i utrikeshandeln med islam. Republiken [6] . Fem år senare, i mars 2017, avslutades tillhandahållandet av tjänster till Nordkoreas banker från FN :s "svarta lista" [7] .
Möjligheten att koppla bort Ryssland från SWIFT har diskuterats sedan 2014, då de första antiryska sanktionerna infördes i samband med händelserna på Krim och östra Ukraina . Sedan antog Europaparlamentet en resolution där det särskilt krävde att Ryssland skulle uteslutas från SWIFT-systemet för internationella bosättningar. Senare övervägdes även detta alternativ av de europeiska staternas utrikesministrar [8] . Initiativtagare var Storbritannien representerat av premiärminister David Cameron [5] . Företaget ansåg dock självt att sådana rekommendationer kränkte rättigheterna och skadade affärsintressena [9] .
I augusti 2014 gjorde Rysslands biträdande finansminister Alexei Moiseev ett uttalande om utarbetandet av ett lagförslag om skapandet av en rysk analog till SWIFT [3] . Redan i december 2014 lanserades systemet i testläge, och hösten 2015 var det nästan klart. . Den 22 mars 2017 sade chefen för Rysslands centralbank, Elvira Nabiullina , vid ett möte med president Vladimir Putin , att förutsättningar hade skapats i Ryssland för att betalningssystem och banker skulle fungera i händelse av att landet skulle kopplas bort från SWIFT . Det handlade om SPFS, skapad som en alternativ kanal för interbankinteraktion för att säkerställa garanterat och oavbrutet tillhandahållande av tjänster för överföring av elektroniska meddelanden för finansiella transaktioner [9] .
SPFS implementerar Rysslands centralbanks funktion att organisera tillhandahållandet av tjänster för överföring av finansiella meddelanden, inklusive:
Förutom SWIFT måste SPFS konkurrera med flera liknande ryska system som är i varierande grad av beredskap: CyberFT från Cyberplat, Transit 2.0 från National Settlement Depository och Finline infrastrukturlösning från Sberbank [2] .
Tariffen för Rysslands centralbanks tjänster för överföring av finansiella meddelanden genom SPFS varierade initialt från 1,50 till 2,50 ₽ per meddelande (beroende på antalet meddelanden dagligen), men den 15 mars 2018 reducerades den kraftigt till en intervall på 0,80 till 1 ,00 ₽ [11] . Som jämförelse: SWIFT-taxan för 2018 är 0,03–0,05 € (det vill säga cirka 2,20–3,70 ₽) per meddelande [12] , även om SWIFT erbjuder rabatter på upp till 40 % till deltagare som har uppnått höga transaktionsvolymer [13] .
I början av 2017 erbjöd Rysslands centralbank att använda SPFS inte bara för banker utan även för företag [14] . I december 2017 slutförde Gazprombank , på uppdrag av sin kund, Rosneft , den första transaktionen med SPFS; sålunda kan Rosneft anses vara det första företaget att delta i systemet [15] . Ett av de första företagen inom industrisektorn som började använda SPFS var Gazprom Neft i juni 2018 [16] .
I april 2018 tillkännagav Rostec State Corporation den kommande övergången till SPFS , och anslutningen till systemet och dess dotterbolag diskuteras [17] . Den 1 september 2019 var de största ryska företagen bland de 397 SPFS-användarna: Gazprom Neft, Rosneft, Surgutneftegaz , Tatneft , T Plus , TAIF -NK, Ak Bars Holding Company » [18] .
I november 2018 blev den vitryska Belgazprombank [19] den första utländska deltagaren i SPFS , och i oktober 2019 hade deras antal redan nått åtta [20] . Bank of Russia undersöker möjligheten att använda Masterchain blockchain-plattformen ( utvecklad tillsammans med FinTech Association och ryska banker) för att skapa ett enda betalningsutrymme inom Eurasian Economic Union (EAEU) [9] . Dessutom övervägs i framtiden anslutningen till SPFS för banksystemen i BRICS- medlemsländerna . Användningen av SPFS som ett alternativ eller tillägg till SWIFT kommer att göra det möjligt för utländska banker och företag att minska transaktionskostnaderna [12] .
I oktober 2019, på basis av SPFS, startade anslutningen av betalningssystem i Ryssland, Indien och Kina. I Indien implementeras SPFS direkt, i Kina skapas en koppling till det kinesiska CIPS- systemet [21] . I slutet av 2019 upprättades också en förbindelse mellan SPFS och det iranska SEPAM- systemet , vilket gör att Ryssland kan arbeta förbi SWIFT med alla länder som arbetar med SEPAM [22] .
I slutet av 2020 uppgick SPFS:s andel av inrikestrafiken till 20,6 % av det totala antalet transaktioner. I slutet av 2020 var 23 utländska banker anslutna till SPFS från Armenien, Vitryssland, Tyskland, Kazakstan, Kirgizistan och Schweiz [23] .
I mars 2021 enades Sergey Lavrov och Kinas utrikesminister Wang Yi om att aktivt utöka användningen av SPFS i bosättningar mellan länder [24] .
Rysslands centralbank har satt som mål att öka andelen SPFS i inrikestrafiken till 30 % till 2023 [25] .
Den 9 december 2021 meddelade Denis Baryshkov, chef för avdelningen för avdelningen för nationella betalningssystem vid Rysslands Bank, att alla banker i Vitryssland hade anslutit sig till SPFS. Dessutom angav han att 38 deltagare från nio länder redan har anslutit sig till systemet. Inklusive banker i Turkiet, Frankrike, Japan och Sverige [26] , samt Kuba och Tadzjikistan [27] . Dessutom tillade han att Rysslands centralbank implementerade möjligheten att organisera en gateway på platsen för en utländsk centralbank eller ett dotterbolag för att säkerställa "sömlös interaktion" mellan SPFS och det lokala systemet för finansiella meddelanden [28] .
Den 19 januari 2022 var VTB först med att lansera SPFS Service Bureau, ett tillägg till systemet som utökar användarmöjligheterna och förenklar arbetet med finansiella dokument inom SPFS. Den första användaren av denna tjänst var Rostelecom [29]
Den 24 februari 2022 indikerade TASS-byrån att andelen SWIFT i inhemska bosättningar har minskat under 5 år från mer än 80 % till 20 % [30] .
Den 17 mars 2022 tillkännagav Anatoly Aksakov, ordförande för statsdumans kommitté för finansmarknaden, att Bank of Russia och People's Bank of China arbetar med att koppla samman de ryska och kinesiska systemen för finansiella meddelanden. Han pekade också på början av utvecklingen av informationsöverföringssystem med blockkedjor , inklusive den digitala rubeln och den digitala yuanen [31]
Den 31 mars 2022 publicerade Economic Times information om att Indien har föreslagit Ryssland ett nytt transaktionssystem med överföring av handel till rubeln och SPFS, som kommer att fungera genom Indiens centralbank och Rysslands Vnesheconombank . Enligt samma uppgifter kommer systemet att tas i drift inom en vecka [32] .
Den 11 april 2022 var totalt 39 utländska organisationer redan medlemmar i SPFS, och handel och interaktion med 12 länder i världen genomfördes redan med hjälp av SPFS [33] . Den 18 april ökade antalet utländska organisationer i SPFS till 52 [34] och den 22 april till 59 [35] . Dessutom visade malaysiska banker också intresse för SPFS-systemet [36] .
Den 29 juni 2022 fanns det redan 70 utländska deltagare i SPFS [37] , och totalt användes systemet av 389 företag och banker i 12 länder [38] . Filippinerna har också visat intresse för systemet [39] .
| Världens betalningssystem | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Internationell | |||||
| Online betalningssystem |
| ||||
| Mobila betalningssystem |
| ||||
| Använder kryptovalutor | |||||
Finansiella meddelandesystem | |||||
| CIS |
| ||||
| Asien |
| ||||
| Europa |
| ||||
| Nordamerika |
| ||||
| Sydamerika | |||||
| Afrika |
| ||||
| Oceanien |
| ||||
| Avskaffas och förbrukas |
| ||||