Banklicens (Ryssland)

En banklicens  i Ryssland är ett tillstånd i form av ett individuellt definierat dokument från Rysslands centralbank utfärdat till en bank eller ett icke-bankkreditinstitut och som ger dem behörighet att utföra vissa typer av bankverksamhet [1] .

I Ryska federationens lagstiftning

Enligt artikel 13 i den federala lagen av den 2 december 1990 N 395-1 "Om banker och bankverksamhet" i Ryssland licensierar och återkallar Ryska federationens centralbank banklicenser på uppdrag av staten , bankverksamhet är endast utföras på grundval av en licens . Licenser utfärdade av Bank of Russia registreras i registret över utfärdade licenser för bankverksamhet . Registret över licenser som utfärdats till kreditinstitut är föremål för publicering av Bank of Russia i den officiella publikationen av Bank of Russia (Bulletin of the Bank of Russia) minst en gång om året. Ändringar och tillägg till det specificerade registret publiceras av Rysslands centralbank inom en månad från dagen för införandet i registret . Banktillståndet ska ange den bankverksamhet som det givna kreditinstitutet är berättigat till, samt i vilken valuta dessa bankverksamheter får utföras. Tillstånd för bankverksamhet utfärdas utan begränsning av dess giltighetstid.

Att bedriva bankverksamhet av en juridisk person utan tillstånd , om det är obligatoriskt att erhålla ett sådant tillstånd , innebär indrivning från en sådan juridisk person av hela det belopp som erhållits till följd av dessa transaktioner, samt indrivning av böter i dubbelt belopp av detta belopp till den federala budgeten. Medborgare som olagligt utför bankverksamhet bär civilrättsligt, administrativt eller straffrättsligt ansvar i enlighet med det förfarande som fastställs i lag.

Enligt artikel 11 i den federala lagen "Om banker och bankverksamhet" är minimibeloppet för det auktoriserade kapitalet för en nyregistrerad bank dagen för inlämnande av en ansökan om statlig registrering och utfärdande av en banklicens satt till 1 miljard rubel för en nyregistrerad bank med en universell licens , 300 miljoner rubel för en nyregistrerad bank med en grundläggande licens , 90 miljoner rubel för ett nyligen registrerat icke-bankkreditinstitut , 300 miljoner rubel för ett nyregistrerat icke-bankkreditinstitut - en central motpart.

Enligt artikel 11.2 i den federala lagen "Om banker och bankverksamhet" är minimibeloppet för egna medel (kapital) från 1 januari 2018 satt till 1 miljard rubel för en bank med en universell licens och 300 miljoner rubel för en bank med grundlicens .

Enligt artikel 35 i den federala lagen "Om banker och bankverksamhet" kan en bank med en universell licens , med tillstånd från Bank of Russia, etablera filialer (dotterbolag) på en främmande stats territorium och, efter att ha meddelat Bank of Russia, representationskontor.

I banktillståndet anges den bankverksamhet som kreditinstitutet har rätt att utföra samt valutan för dessa transaktioner. En licens för bankverksamhet utfärdas utan begränsning av dess giltighetstid [2] .

Typer av banklicenser

Banklicenser kan delas in i flera grupper [2] :

• för nyskapade banker kan utfärdas:

• en licens att utföra bankverksamhet med medel i rubel (utan rätt att locka medel från individer till insättningar);
• en licens att utföra bankverksamhet med medel i rubel och utländsk valuta (utan rätt att locka medel från individer till insättningar);
• licens för att locka till sig fyndigheter och placering av ädelmetaller;
• en licens för att locka insättningar av medel från individer i rubel;
• en licens för att attrahera insättningar av individers medel i rubel och utländsk valuta;
• en licens för att utföra bankverksamhet med medel i rubel (utan rätt att locka medel från individer till insättningar och att samla in pengar, räkningar, betalnings- och avvecklingsdokument och kontanttjänster för individer och juridiska personer);
• en licens att utföra bankverksamhet med medel i rubel och utländsk valuta (utan rätt att locka medel från individer till insättningar och att samla in pengar, växlar, betalnings- och avvecklingsdokument och kontanttjänster för individer och juridiska personer).

• för att utöka sin verksamhet kan banker utfärdas:

• en licens att utföra bankverksamhet med medel i rubel och utländsk valuta (utan rätt att locka medel från individer till insättningar);
• licens för att locka till sig fyndigheter och placering av ädelmetaller;
• en licens för att locka insättningar av medel från individer i rubel;
• en licens för att attrahera insättningar av individers medel i rubel och utländsk valuta;
• allmän licens;
• en licens att utföra bankverksamhet med medel i rubel och utländsk valuta (utan rätt att locka medel från individer till insättningar och att samla in pengar, växlar, betalnings- och avvecklingsdokument och kontanttjänster för individer och juridiska personer).

• för nyskapade icke-bankkreditinstitut kan följande utfärdas:

• en licens att utföra bankverksamhet med medel i rubel eller med medel i rubel och utländsk valuta för avveckling av NBCOs;
• en licens att utföra bankverksamhet med medel i rubel eller med medel i rubel och utländsk valuta för NCO-insamlingsorganisationer;
• en licens att utföra bankverksamhet med medel i rubel eller med medel i rubel och utländsk valuta för betalning NBCOs.

• för att utöka sin verksamhet kan icke-bankkreditorganisationer utfärdas:

• en licens som innehåller en lista över bankverksamhet bland de specificerade licenserna för en specifik typ av NBCO.

Se även

• Icke-bankkreditorganisation
• Bank med grundläggande licens
• Bank med universell licens

Anteckningar

1. ↑ Alekseeva D. G., Pykhtin S. V., Khomenko E. G. Bankrätt: lärobok. bidrag, 4:e uppl. - M.: Yurayt, 2010. - S. 152 - 929c. — ISBN 978-5-9916-0723-0
2. ↑ 1 2 Bankrätt / otv. ed. L. G. Efimova, D. G. Alekseeva: lärobok för ungkarlar. — M.: Prospekt, 2014. — 320 sid. - P.100-102 - ISBN 978-5-392-12403-9