Värdedatum — datumet för uppfyllandet av transaktionsvillkoren (det vill säga datumet för fysisk leverans av medel i enlighet med dess villkor).
För icke-kontantkonverteringstransaktioner avser valutadagen det kalenderdatum då det faktiska utbytet av medel gjordes i form av att man tog emot den köpta valutan och levererade den sålda valutan till transaktionens motpart. För kredit- och inlåningsverksamhet kommer valutadagen att vara datumet för lånet , det vill säga det datum då medlen tas emot på låntagarens konto . Och insättningens utgångsdatum (förfallodatum) är datumet för återbetalning av kapitalbeloppet på insättningen och ränta på det till borgenärens konto.
Valutadatum och avtalsslutdatum är endast arbetsdagar, exklusive helger och helgdagar för den valutan.