Falska råd - falska betalningsdokument .
I Ryssland, i början av 1990-talet, var bedrägeri med deras användning utbredd, skadorna på ekonomin uppskattas till biljoner rubel. .
Möjligheten att utföra bedrägerier som involverade falska råd dök upp under omstruktureringen av banksystemet, i synnerhet när kontantavvecklingscentra (RCC) från Ryska federationens centralbank började skapas . Pengarna som stulits på detta sätt fördes genom kedjor av skalföretag . Utredningen i dessa fall gjordes på 1990-talet, men gav då praktiskt taget inga resultat. .
Tillverkningen av falska råd var en speciell handel i Tjetjenien [1] . Mer än 4 biljoner rubel [1] mottogs från dessa råd .
Den parlamentariska kommissionen kritiserade centralbankens verksamhet och påstod att strukturen hos kontantavvecklingscentra som den organiserade bröt kopplingen mellan den verkliga avsändaren av pengar och deras mottagare, vilket skapade ett slags svart hål [2] .
Bedragare kom överens med en anställd på en bank om att skriva ut en aviseringssedel för ett visst belopp och skicka den till centralbanken eller någon av "specialbankerna", som inkluderade Promstroybank , Sotsbank och Agroprombank , varefter det bara återstod att ta emot pengarna . Eftersom bankerna rensade på månads-, kvartals- eller årsbasis, hade bedragarna vanligtvis gott om tid att spendera eller gömma de stulna pengarna. Det sovjetiska banksystemet var inte redo för sådana elementära bedrägerier.
Tidigare ställföreträdare och affärsman Artyom Tarasov påminde om systemet med att ta ut pengar genom "tjetjenska råd", enligt entreprenören utfört av Aslan Didigov , en representant för Groznyj-filialen i Istok [3] :
En gång kom Didigov för att besöka mig i London. Han hade redan köpt sig ett grekiskt pass och rest världen runt, efter att ha gjort ett mycket stort kapital av den tjetjenska voucher-bedrägeri, som var instruktioner från centralbanken att ge ut kontanter, bara falska.
Det var första gången jag hörde talas om tjetjenska råd, och Didigov förklarade för mig:
- Artyom, det är så enkelt! Vi skriver ett papper, det går till banken. Vi hämtar två lastbilar med kontanter och kör dem direkt hem till Groznyj.
— Artyom Tarasov. "Miljonär"Tidningen Kommersant beskrev bluffen på följande sätt:
En kreditnota är ett betalningsdokument, på grundval av vilket beloppet som anges i det krediteras bankens korrespondentkonto.
Enligt centralbanken utfördes valet av falska kreditsedlar vid centralbankens centralbank i mitten av maj av representanter för inrikesministeriet i Tjetjenien. Det visade sig att i april-maj krediterade Moskva GRCC, med hjälp av förfalskade dokument, cirka 30 miljarder rubel till ryska bankers korrespondentkonton till sina kunder. Enligt experter tillhörde de former av råd som användes för att överföra fiktiva belopp ursprungligen antingen de tidigare specialbankerna i Tjetjenien eller till RCC:s lokala filialer. Uppenbarligen skedde deras framträdande i Ryssland med direkt deltagande av anställda i dessa strukturer.
Enligt tillgänglig information var systemet för att använda falska råd ganska enkelt: en "budbärare" kom till ett Moskva-företag med ett oifyllt rådgivningsformulär och erbjöd sig att överföra mycket större icke-kontantbelopp till företagets bankkonto för en viss procentandel av kontanterna . Naturligtvis, samtidigt, som regel, föll kunderna till de banker som hade möjlighet att arbeta med betydande kontanter i synfältet för de tjetjenska "finansiärerna".
— "En ny maträtt från centralbanken: ett råd i Tjetjenien " Kommersant magazine, nr 123 (123) daterad 1992-08-06I december 1992 fängslade anställda vid avdelningen för bekämpning av ekonomisk brottslighet en medborgare som överförde 500 miljoner rubel till sitt företags konto med en falsk kreditnota. Råden kom från Makhachkala-banken "Mesed", etablerad av sammanslutningen av Dagestan-kooperativ [4] . 1992 pågick en utredning om stöld av mer än 1 miljard rubel. använder falska råd från Moskvas industribank [5] .
Totalt, enligt tidningen Kommersant , stals 1992 mer än 600 miljarder rubel från centralbanken [6] . Pressmeddelandet från Rysslands centralbanks huvudavdelning för Moskva daterat den 13 september 1995 uppgav att "från december 1992 till september 1995 upptäcktes omkring 2 900 falska rådsedlar på totalt mer än 800 miljarder rubel i Moskvas kassaregister" [7 ] .
Enligt inrikesministeriet 1995 öppnades 1992 328 brottmål, vars skada uppgick till över 94 miljarder rubel; 1993 - 469 fall med skadestånd på 148 miljarder rubel; 1994 - 120 fall med en skada på 175 miljarder rubel. Endast utredningskommittén vid Ryska federationens inrikesministerium under 1992-1994 undersökte 11 brottmål, där 2 393 falska råd utfärdades till ett belopp av mer än 113 miljarder rubel. 892 banker och 1547 företag i 68 regioner i Ryssland deltog i att ta ut de stulna summorna [8] .
Falska råd användes i stor utsträckning av tjetjenska organiserade kriminella grupper och representanter för Dzhokhar Dudayevs kriminella-separatistiska regim . Enligt inrikesministeriet fick nio tjetjenska banker 1992-1994 485 förfalskade kuponger värda 1 biljon rubel. 250 brottmål inleddes på grund av att man använde 2,5 tusen falska råd till ett belopp av mer än 270 miljarder rubel. Som Dudayev själv sa, "skickade han olika papperslappar, och i gengäld förde de honom med flygplan med påsar med pengar." 1995 undersökte inrikesministeriet verksamheten i Trans-CIS-företaget, associerat med bröderna Cherny, som fick de första pengarna genom banker i Tjetjenien. Senare upptäcktes det dock att centralbankens arkiv i Groznyj förstördes medvetet under striderna under den tjetjenska konflikten 1994-1996 [9] . Som tidskriften Ogonyok noterade 1991-1992 togs 400 miljarder rubel i kontanter till Tjetjenien: "Fysiskt sett hade denna massa pengar en sådan volym och vikt att de fördes ut från Moskvas banker i påsar på lastbilar - tusentals påsar . .. Dessa pengar togs verkligen till Tjetjenien på Aeroflot passagerarplan och snabbtåg Moskva-Groznyj. I inrikesministeriets analytiska rapport från 1995 angående falska rådgivningsanteckningar gavs uppgifter om att "417 personer fördes till straffrättsligt ansvar, varav 99 var ryssar, 151 tjetjener, 26 ingusher" [8] .
År 2009, efter ett försök att stjäla pengar från " Rysska federationens pensionsfond ", påminde Rossiyskaya Gazeta de "tjetjenska råden" :
Om du kommer ihåg, i början av 90-talet blev sådana falska bankordrar utbredda. De användes av tjetjenska krigare och fick därmed miljontals och miljarder. Totalt, från 1992 till 1994, mottog tjetjenska banker 485 falska rådsbrev till ett belopp av mer än en biljon rubel. Nästan 900 banker och 2 000 företag över hela landet löste in dessa pengar [10] .
Ett försök att stjäla 1,25 miljarder rubel i november 2009 under täckmantel av Ryska federationens pensionsfond genom användning av falska råd avslöjades efter nästan ett år [11] .
År 2018 skickade miljardären, tidigare delägare och ordförande i Rosevrobank, Sergey Grishin, en serie videomeddelanden till de amerikanska myndigheterna, där han hävdar att han uppfann och implementerade ett system med falska råd och ett antal andra stora bedrägerier. i Ryssland, som, med hans ord, tillät, med hans ord, "praktiskt att föra det ryska banksystemet före kollapsen på 1990-talet" och begär amerikanskt medborgarskap [12] [13] .
Yuri Shchekochikhin skriver i sin bok Forgotten Chechnya: Pages from War Notebooks [14] :
Ja, ta samma falska råd som gav Ryssland två biljoner rubel i skada i priserna 1992. De kallas "tjetjenska", men jag är säker på att det skulle vara omöjligt att genomföra denna operation utan ryska bankstrukturer i Moskva. Och de människor som nu officiellt är inblandade i detta brottmål bor - eller bodde - på något sätt i Groznyj och har ganska tjetjenska efternamn: Gorshkov, Kostyuchkov ...
Från juni 1992 kämpade Ryska federationens centralbank mot stöld, införde strängare regler för att kontrollera inkommande rådgivningsbrev och begära stödjande dokument, samt förbjuda uppgörelser med institutioner i Tjetjeniens centralbank. Samtidigt inledde Inrikesdepartementet en utredning i mål nr 81015/81664. [15] [16]
Parallellt utvecklades tekniska bedrägeribekämpningsåtgärder. [16] Så enligt Anatolij Klepovs memoarer utvecklades och implementerades Ankort NPMGP som leds av honom från augusti 1992 till februari 1993. kryptografiskt system för skydd av telegrafiska råd i 1800:e RCC från Ryska federationens centralbank. [17] Mikhail Maslennikov beskriver i sin självbiografiska bok "Kryptografi och frihet" [18] hur kodarna " Elektronik MK-85 C" tillhandahölls för dessa ändamål , och programvaran "Cryptocenter-avizo" för PC utvecklades, imiterande driften av kodarna.
Också i september 1993 rapporterades det om införandet av Blitz EDS- systemet [19] i RCC i Moskva, vilket säkerställer det personliga ansvaret för den anställde som undertecknade rådgivningsmeddelandet för dess riktighet, såväl som om den konkurrerande utvecklingen av FAPSI [20] .
Som noterades av ordföranden för den ryska kontokammaren Sergey Stepashin , "skadan från bedrägeri med falska råd är likvärdig med mängden uteblivna betalningar till gruvarbetare, militärindustriella komplexa företag, militären och lärare vid den tiden" , "pengar från falska råd, förutom att finansiera" respektabla "aktiviteter för att skapa kriminaliserade banker, gick till att stödja "mördarteam", muta tjänstemän, skrupelfria affärer för att skaffa produktionsanläggningar. Enligt hans mening var bedrägeriet med falska råd orsaken till kriminaliseringen av banksystemet [21] [22] .
Enligt den tidigare inrikesministern Rashid Nurgaliev uppgick skadorna från operationer med falska rådsbrev till biljoner rubel. Nikolai Leonov , en medlem av statsdumans säkerhetskommitté, sa att användningen av falska råd bidrog till att ryska industrier beslagtogs. Som ett exempel kallade Leonov upprättandet av kontroll i mitten av 1990-talet över järn- och icke-järnmetallurgi av bröderna Mikhail och Lev Cherny. I materialet från inrikesministeriets utredningskommitté noterades att bröderna Cherny betalade för metallen med pengar som lösts in på falska råd, i brottmål var ett belopp på mer än 10 miljarder rubel (cirka 500 miljoner dollar) kallas [23] [24] .