| International Bank of St. Petersburg | |
|---|---|
| Sorts | aktiebolag |
| Licens | 197 |
| Deltagande i CER | sedan 2004 |
| Grundens år | 1989 |
| Avslutningsår | 2019 |
| Tidigare namn | Lenmebelbank, St Petersburg Timber Bank |
| Plats | St. Petersburg |
| Nyckelfigurer | Sergey Bazhanov |
| Hemsida | ibsp.ru |
International Bank of St. Petersburg (IBSP) - rysk bank (1989-2019).
International Bank of Saint Petersburg grundades 1989 i Leningrad . Först hette det "Lenmebelbank", sedan - "Petersburg Timber Bank". Banken var en del av affärsmannen Vladimir Kogans innehav [1] .
1999 kom banken under kontroll av Sergei Bazhanov , som tidigare varit vice vd för Inkombank och styrelseordförande för BaltOneximbank . Banken fick ett nytt namn "International Bank of St. Petersburg" [2] .
2004 köpte Bazhanov IBSP [1] , samma år gick banken in i insättningsförsäkringssystemet [2] .
Bankens kontor var i Moskva , St Petersburg , Nizhny Novgorod , Ulyanovsk , Volgograd och Novosibirsk " [2] [3] .
MBSP ansågs vara en företagsbank och koncentrerade sig på att betjäna stora företag: enligt SPARK-Interfax samarbetade han med Vladimirenergosbyt, Moscow Metrostroy , Setl Group Holding, Aerospace Equipment Corporation, Bridge Construction Detachment No. 19, Group LSR "," L1-byggföretaget Nr 1 ". Banken gav också garantier för ett antal större konstruktions-, reparations- och restaureringsarbeten i St. Petersburg [1] [2] .
Detaljhandeln i MBSP var dåligt utvecklad. Låneportföljen för individer i banken uppgick den 1 september 2018 till endast 80 miljoner rubel mot 14 miljarder rubel för juridiska personer. Det är på grund av denna specialisering som banken överlevde krisen 2008, då många banker som fokuserade på detaljhandeln, små och medelstora företag gick i konkurs [1] [2] .
2015 utnyttjade MBSP, den enda av bankerna i St. Petersburg, de regionala bankernas ytterligare kapitaliseringsprogram, efter att ha fått federala låneobligationer till ett belopp av 803 miljoner rubel från Deposit Insurance Agency (DIA) [2] .
I början av september 2018 nådde IBSP:s inlåningsportfölj 19,26 miljarder rubel (5:e plats bland banker i St. Petersburg och 76:e i Ryssland). När det gäller tillgångar rankades banken på 116:e plats i Ryssland och på 112:e plats när det gäller låneportföljen [2] .
Totalt inkluderade IBSP:s kapital sju förlagslån på totalt 3,3 miljarder rubel. Utöver det efterställda lånet från DIA inkluderar bankens kapital lån för 2,5 miljarder rubel från Hervet Investments Ltd ( Cypern ) med förfall till 2025 och 20 miljoner rubel från Rubin Central Design Bureau of MT [2] .
Under andra halvåret 2018 upplevde banken problem kopplade till en hög andel problemtillgångar /> [3] . I juni 2018 bekräftade det internationella kreditvärderingsinstitutet S&P Global Ratings det långsiktiga kreditbetyget till B- på den internationella skalan, men i början av oktober sänkte kreditvärderingsinstitutet Expert RA bankens rating till ruССС med negativa utsikter [2] .
Den 4 juli 2018 var bankens huvudägare Sergey Bazhanov, han ägde 92,28 % av aktierna . 6,95 % av aktierna ägdes av Triumph JSC och 0,77 % av aktierna ägdes av minoritetsaktieägare [2] .
Enligt tidningen Kommersant försökte Bazhanov sälja banken och till och med överföra den till en potentiell ägare, ex-bankiren Vladimir Antonov, för 1 rubel. Affären ägde dock inte rum [4] .
Under 2018 hade Rysslands centralbank allvarliga klagomål om IBSP:s arbete. Enligt Delovoy Peterburg ägde en oplanerad inspektion rum vid IBSP i augusti, som ett resultat av vilken Bank of Russia vidtog tuffa åtgärder [2] .
Enligt Bank of Russia uppstod problem i bankens verksamhet i samband med användningen av en riskabel affärsmodell, som ett resultat av att en betydande mängd problemtillgångar bildades på dess balansräkning. Bildandet av reserver tillräckliga för de accepterade riskerna avslöjade en fullständig förlust av bankens egna medel. Centralbanken tillämpade tillsynsåtgärder mot IBSP två gånger under året, bland annat införde restriktioner för att samla in pengar. Ledningen och ägarna av banken vidtog inte åtgärder som syftade till att normalisera verksamheten i organisationen [3] . Enligt Ekaterina Mikhlina, en ledande analytiker för bankbetyg på Expert RA, "Införandet av en tillfällig administration beror på en minskning av bankens eget kapital med mer än 30 % samtidigt som den bryter mot en av de obligatoriska nyckeltalen som fastställts av Bank of Ryssland” [2] .
Sedan den 15 oktober 2018 har centralbanken anförtrott Insättningsförsäkringsbyrån (DIA) befogenheterna för en interimsförvaltning att hantera IBSP. Ett moratorium infördes också för att tillgodose IBSP:s fordringsägares fordringar under tre månader. DIA undersökte bankens finansiella ställning, som ett resultat avslöjades en betydande skillnad mellan värdet på bankens tillgångar och skulder, som översteg 15,5 miljarder rubel [3] .
Genom beslut av den 31 oktober 2018 återkallade Bank of Russia banklicensen från MBSP [3] .
På grund av att IBSP var medlem i insättningsförsäkringssystemet görs betalningar till insättare från och med den 25 oktober 2018 genom VTB Bank , som agerar på uppdrag av DIA och på dess bekostnad som en agentbank. Enligt DIA kommer betalningsbeloppet att uppgå till 16,6 miljarder rubel [3] .
Ordföranden för sammanslutningen av banker i nordvästra, Vladimir Dzhikovich, sa att anledningen till återkallelsen av licensen är att Rysslands centralbank skärper kraven för banker överdrivet [2] .
Efter att MBSP fråntogs sin licens, började Sergei Bazhanov sälja av sin egendom och åkte till London [4] . I december 2018 lämnade Bazhanov in en stämningsansökan i ett försök att ifrågasätta centralbankens återkallelse av licensen. Tvisten med tillsynsmyndigheten slutade dock med anklagelserna mot Bazhanov om tillbakadragandet av tillgångar och bankens konkurs [1] .
Samtidigt med information om återkallelse av licensen publicerade tidningen Delovoy Peterburg antaganden om att problem i bankens arbete uppstod på grund av transaktioner med anknutna personer [2] . Därefter väckte DIA och centralbanken anklagelser mot bankens ledning för uttag av tillgångar.
Den 20 februari 2019 tillkännagav centralbanken upptäckten av tecken på tillbakadragande av tillgångar från IBSP. Enligt tillsynsmyndigheten överförde banken fordringsrätten till ett antal motparter till sin aktieägare och förvärvade även illikvida tillgångar. Centralbanken vidarebefordrade informationen till riksåklagarmyndigheten, inrikesministeriet och utredningskommittén [4] .
Sergey Bazhanov betraktar "återkallelsen av licensen som ett stort misstag, som endast skadade kunder, staten och anställda vid IBSP." Bazhanov hävdade att han själv var en av bankens största borgenärer och behöll hela sin familjs besparingar i den i 20 år [5] .
I framtiden upprepades anklagelsen om indragning av tillgångar och övervuxen med detaljer.
I oktober 2019 överklagade IBSP:s interimsadministration i domstol bankens transaktioner till ett belopp av mer än 974,5 miljoner rubel, som den utfärdade som lån och betalade i form av ersättning enligt agenturavtal [6] .
Den 29 september 2019 publicerade tidningen Fontanka en artikel som hävdade att banken från januari till juli 2018, genom ett system med köp av osäkrade värdepapper, drog in 9 miljarder rubel till det cypriotiska företaget Hervet Investments, som ägs av Bazhanovs hustrus bror Sergei Zuev. Enligt Zuev själv är han bara en formell grundare, men i verkligheten tog Bazhanov honom bort från ledningen för företaget. Tidningen skriver att Bazhanov inte svarade på frågan om han är förmånstagaren av Hervet Investments [7] .
Den 24 oktober 2019 uttalade DIA att "från och med licensens återkallelsedatum finns 60 % av bankens totala tillgångar i systemfinansiering som involverar utländska medborgare, förmodligen i syfte att avskaffa tillgångar. Framför allt genomfördes transaktioner av kreditkaraktär mellan banken och ett antal stora internationella motparter. Därefter överläts motparternas skulder till företag som kontrolleras av banken som en del av förtroendetransaktioner , vilket gjorde det möjligt för banken att förvränga den officiella rapporteringen. Samtidigt gjorde publiciteten och berömmelsen på marknaden för de flesta av dessa motparter det möjligt för banken att dölja de verkliga gäldenärerna och deras inneboende risker” [8] .
Inrikesministeriets beslut att inleda ett brottmål mot Sergej Bazhanov enligt artiklar om bedrägeri och maktmissbruk godkändes dock inte av åklagarmyndigheten i St. Petersburg fyra gånger [7] .
Efter återkallelsen av licensen, den 18 november 2018, lämnade Rysslands centralbank in en stämningsansökan för att försätta IBSP i konkurs [4] [9] .
Den 25 september 2019 godkände skiljedomstolen i St. Petersburg och Leningrad-regionen ansökan från Rysslands centralbank om att förklara International Bank of St. Petersburg JSC i konkurs. Den provisoriska administrationen av banken bad domstolen att från bankens fyra chefer (Sergey Bazhanov, hans fru Tatyana, samt styrelseledamöter i IBSP Maxim Anishchenkov och Elena Skvortsova) återkräva ett belopp på mer än 85 miljoner rubel, vilket de hade tidigare fått i form av en bonus [10] . Det var dock inte möjligt att ifrågasätta domarna i domstol [11] .