| Celsius nätverk | |
|---|---|
| Bas | 2017 |
| Grundare |
|
| Plats | Hoboken , Hudson County , New Jersey , USA |
| Nyckelfigurer |
|
| Industri | Annan monetär förmedling ; kryptovaluta |
| Produkter | Mobilapplikation , hemsida |
| Antal anställda | cirka 450 i juli 2022 [1] |
| Hemsida | celsius.nätverk |
Celsius Network LLC är ett bankrutt låneföretag för kryptovaluta .
Celsius har sitt huvudkontor i Hoboken, New Jersey , med kontor i fyra länder och verksamhet över hela världen. Användare kunde sätta in en rad digitala tillgångar i kryptovaluta , inklusive bitcoin och Ethereum , i Celsius-plånboken för att tjäna ränteavkastning , och kunde låna genom att erbjuda sina kryptovalutor som säkerhet . I maj 2022 hade företaget nästan 12 miljarder dollar i tillgångar under förvaltning och hade emitterat 8 miljarder dollar i lån [2] .
I juni 2022 blev företaget känt när det avbröt alla överföringar och uttag på obestämd tid, med angivande av "på grund av extrema marknadsförhållanden" [3] , vilket fick priset på bitcoin och andra kryptovalutor att rasa [4] [5] . Den 13 juli 2022 ansökte Celsius om kapitel 11 i konkurs [ 6] .
Celsius har skapat ett lättanvänt låne- och upplåningssystem för sina användare jämfört med traditionella banker [7] [8] . Insättare tjänade ränta genom att sätta in godkända kryptovalutor, medan räntan berodde på den deponerade kryptovalutan (till exempel upp till 6,2 % per år på bitcoins ) [9] . Företaget betalade ränta på kryptovalutor, inklusive sin egen CEL-token [10] . Låntagare betalade mellan 0 % och 8,95 % på Bitcoin-stödda lån, beroende på belåningsgraden [9] . En del av pengarna som Celsius använde för att finansiera lånen kom från hedgefonder som letade efter högre avkastning än vad bankerna betalade [9] .
Celsius genererade intäkter från tokenförsäljning, utlåning, bitcoinbrytning och diskretionär handel med kryptovalutor [10] . Celsius har hävdat att upp till 80 % av dess intäkter har återförts till användargemenskapen i form av räntebetalningar på insättningar som gjorts via dess plattform [11] [12] . Företaget tog inte ut någon provision från sina användare [13] .
Den 7 juli 2022 stämde tidigare investeringschefen Jason Stone Celsius och påstod att företaget använde ett Ponzi-schema [14] . Den 23 augusti stämde Celsius Stone och påstod att han förlorat eller stulit tiotals miljoner amerikanska dollar i kryptovaluta [15] .
Celsius grundades 2017 av Alex Mashinsky , Daniel Leon och Nyuk Goldstein [13] [16] .
I mars 2018 samlade Celsius in 50 miljoner dollar i ett initialt mynterbjudande ( ICO ) av sin digitala valuta (token) CEL [17] [18] . I april 2018 började CEL-kryptovalutan att handlas på kryptovalutabörser [19] . Innan ICO placerade företaget sin kryptovaluta som en säkerhet [13] .
I juni 2018 lanserade Celsius en mobilapp [19] .
2019 tog Celsius in 24 miljoner dollar i en aktierunda värd 140 miljoner dollar [19] .
I augusti 2020 samlade Celsius in 20 miljoner dollar genom equity crowdfunding för att stödja sin verksamhet [20] . Hösten 2020 steg priset på CEL-tokenen med mer än 230 % på mindre än en månad [19] .
I november 2020 uppgav Celsius att de planerar att öppna ett kontor i Australien och utöka sitt kontor i Israel [13] .
I december 2020 hade Celsius 3,31 miljarder dollar i tillgångar under förvaltning [21] .
I januari 2021 hade Celsius 4,5 miljarder dollar i tillgångar under förvaltning [22] .
I oktober 2021 samlade Celsius in 400 miljoner dollar genom att sälja nya aktier till investerare [10] [23] . Finansieringsrundan leddes av WestCap, en fond ledd av den tidigare Airbnb- vd :n Lawrence Tosi och CDPQ CDPQ, den näst största pensionsfonden i Kanada [10] . I denna finansieringsrunda värderade investerare Celsius till 3 miljarder USD [10] [24] . Vid den tiden sysselsatte Celsius-kontoret i Israel 100 personer [25] .
I november 2021 förvärvade Celsius det israeliska cybersäkerhetsföretaget GK8 för 115 miljoner dollar [26] [27] .
Den 16 april 2021 bekräftade Celsius att ett säkerhetsintrång hade inträffat i dess system; en tredjepartsserver med kunddata äventyrades, vilket resulterade i att en del av företagets kundlista stals och ett nätfiskemail skickades till Celsius-kunder [28] .
I september 2021 uppgav myndigheter i flera amerikanska delstater att Celsius räntebärande kryptovalutakonton utgjorde ett oregistrerat erbjudande av värdepapper [29] [30] . Attorney General of New Jersey beordrade Celsius att sluta ge ut räntebärande kryptovalutaprodukter genom ett cease and desist -brev [29] . I februari 2022 lämnade Texas tillsynsmyndigheter in ett meddelande om utfrågning för att avgöra om liknande åtgärder skulle vidtas. Kentucky Securities Regulator beordrade Celsius att stoppa och avstå från att låna ut sina räntebärande konton i staten [31] . Celsius vd Alex Mashinsky sa att han var "fullständigt säker" på att ingen av Celsius amerikanska produkter är värdepapper [29] . Celsius sa att de arbetar med amerikanska stater för att skapa klarhet i sin affärsverksamhet [29] .
Den 18 oktober 2021 fick Celsius en begäran om mer information från New York State Attorney General Letitia James [32] . Tidigare samma månad tog företaget in 400 miljoner dollar i nytt eget kapital från investerare [33] .
Den 26 november 2021 meddelade Celsius att en av dess högre anställda var föremål för en israelisk polisutredning relaterad till ett tidigare jobb; den anställde stängdes senare av från arbetet på Celsius [34] .
Celsius har använt kryptovalutadepåbanken Prime Trust för att hålla några av sina kunders tillgångar sedan mars 2020. Det förhållandet upphörde i juni 2021 när Prime Trusts riskhanteringsgrupp väckte oro över Celsius strategi med "ändlös ombelåning av tillgångar ... låna ut samma tillgångar flera gånger för att generera avkastning." Prime Trusts grundare Scott Purcell föreslog att omlån "skulle vara dömda att misslyckas, eftersom varje plötslig marknadsrörelse i endera riktningen skulle vara katastrofal för en sådan löjlig hävstångsmässig affärsmodell " [35] . Celsius stämde Prime Trust i augusti 2022 och anklagade den tidigare motparten för att hålla inne 17 miljoner dollar i tillgångar efter att förhållandet avslutats [36] .
CNBC utnämnde Celsius till "en av de största aktörerna inom kryptoutlåning" under andra kvartalet 2022. Företaget har emitterat lån på totalt mer än 8 miljarder dollar och, från och med maj 2022, förvaltat nästan 12 miljarder dollar i tillgångar. I juni 2022 uppgav Celsius att de har 1,7 miljoner kunder och att de erbjuder avkastning på upp till 17 % per år [37] .
Den 7 juni, i ett blogginlägg med titeln "Åt helvete med torpeder, full fart framåt", svarade Celsius på rykten om att företaget förlorat kundmedel på grund av dåliga investeringar och stod inför en likviditetskris. Företaget förnekade ryktena och kallade dem låtar av "vokala skådespelare ... sprider desinformation". Blogginlägget avslöjade påståenden om att Celsius led avsevärda förluster som ett resultat av fallet i Luna token under föregående månad [38] [39] .
Den 10 juni, under sin veckovisa YouTube-session "Fråga Mashinsky Anything", förnekade VD : n att Celsius hade problem med att få kunder att få tillgång till sina pengar och föreslog att hans kritiker fick betalt av konkurrenter. Mashinsky sa live: "Celsius har miljarder likviditet, det stämmer, och vi ger omedelbar tillgång till alla" [40] [41] [42] . Ungefär samtidigt undersökte Mashinsky skeptiska Twitter-kommentatorer och anklagade dem för att sprida rädsla, osäkerhet och tvivel om Celsius [43] .
Den 13 juni 2022 avbröt företaget uttag från alla kunder "för att stabilisera likviditet och verksamhet", med hänvisning till "extrema marknadsförhållanden" [44] [45] . Efter detta tillkännagivande sjönk Bitcoin- och Ethereum-priserna med 12% respektive 14% jämfört med föregående dag. Celsius inhemska token CEL, som handlades till nästan $7 ett år tidigare, sjönk en tredjedel till $0,21 efter att uttagsavstängningen tillkännagavs [4] . Det totala marknadsvärdet på alla kryptovalutor har sjunkit till 983 miljarder dollar, vilket innebär att för första gången sedan januari 2021 är kryptomarknaden tillsammans värd mindre än 1 biljon dollar [46] . Nyheten resulterade i en 10-procentig nedgång i aktiekursen för dryckesföretaget Celsius Holdings som inte tillhör Celsius Network den 13 juni, på grund av att investerare blandade ihop namnen på de två företagen. Dagen efter steg dryckesföretagets aktier med cirka 5 % [47] .
Rod Bolger, som började på Celsius Network som CFO i januari 2022, avgick den 30 juni. Bolgers efterträdare var Chris Ferraro, som tidigare haft positionen som chef för finansiell planering, analys och investerarrelationer [48] . I början av juli sade Celsius Network upp 150 anställda (en fjärdedel av personalen) [1] .
Den 13 juli 2022 ansökte Celsius-ledningen om Kapital 11-konkurs , en månad efter upphävandet av uttag [6] . En deklaration som lämnades in nästa dag rapporterade ett underskott på 1,2 miljarder dollar i företagets balansräkning. Mashinsky sa att företaget "gjorde vad som i efterhand visade sig vara vissa dåliga beslut om tillgångsallokering" [49] . Enligt konkursansökan hade företaget 167 miljoner dollar i kontanter, som det sa skulle ge "tillräcklig likviditet" för att stödja dess verksamhet under konkursen [ 50] Av Celsius totala skulder på 5,5 miljarder dollar vid tidpunkten för konkursansökan var företaget skyldigt 4,7 miljarder dollar till sina användare, som listades som fordringsägare utan säkerhet [51] . Celsius val av konkurs enligt kapitel 11 i den amerikanska koden kommer att prioritera betalningar först till säkrade fordringsägare, sedan till fordringsägare utan säkerhet och sedan till aktieägare [35] .
Efter att Celsius ansökte om konkurs i juli 2022 twittrade kryptoskeptiken Molly White lista med utdrag ur kundbrev till en konkursdomare. Berättelserna inkluderade oro över hur Celsius hade fryst deras pengar och anklagelser om företagets negativa inverkan på kundernas liv [52] . På sin konkurswebbplats uppgav företaget att det avser att erbjuda kunderna två alternativ: "...antingen få pengar tillbaka med rabatt, eller stanna länge som kryptovaluta" [53] .
Celsius konkursansökan tillskrev ett underskott på 1,2 miljarder dollar till en modern version av en bankrun , där insättare, oroade över säkerheten för sina medel, försöker ta ut sina pengar i stort antal [49] . En Celsius-kritiker sa till CBS News: "Det var ännu en bankkrasch. Du hittar inte på något här. De annonserade ut sina tjänster som det bästa sparkontot, men i slutändan är du bara ännu en långivare utan säkerhet ” [46] .
Sex advokater som är specialiserade på konkurser, omstruktureringar eller kryptovalutor sa till Reuters att det inte fanns några prejudikat för konkurser av kryptoföretag. "Det kan ta år", sa en advokat om Celsius-konkursprocessen. [ 54]
Det plötsliga stoppet i kunduttag och Celsius Holdings konkurs har fått några kommentatorer att lyfta fram bristen på insättningsförsäkring i kryptosektorn. Celsius användarvillkor gjorde det möjligt för företaget att sluta handla för sina användare. Utan insättningsförsäkring är ingen enhet skyldig att kompensera Celsius-användare eller ge dem företräde framför sina investerare i händelse av likvidation [46] . Värdepapperstillsynsmyndigheter i fem amerikanska delstater tillkännagav en undersökning av upphävandet av Celsius-uttag inom tre dagar efter företagets tillkännagivande [55] . Federala enheter som Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) övervägde att utöka insättningsförsäkringen till att även omfatta stablecoin-investerare, men inga FDIC-skydd fanns för kryptoinvesterare vid tidpunkten för Celsius-uttagsavstängningen [56] .
Celsius kollaps illustrerar vad en kommentator kallade "ett vanligt problem i kryptoindustrin, där finansiella tjänster som påstår sig vara decentraliserade ... faktiskt är centraliserade enheter med makten att kontrollera flödet av kryptotillgångar" [57] . Misslyckanden hos centraliserade kryptovaluta finansiella institutioner som Celsius har lett till att vissa investerare tappar förtroendet för det centraliserade valvet och flyttar sina pengar till kryptovaluta-hårdvaruplånböcker [58] .