En online digital valutaväxlare (DCE) är en webbtjänst som förser kunder med tjänster för utbyte av digitala valutor ( till exempel Bitcoin ) mot andra tillgångar, inklusive nationella valutor och andra digitala valutor . Termen i relation till denna typ av verksamhet är inte väletablerad på det ryska språket, tillsammans med det, definitionerna av "digital valutaväxling", "organisatör för digital valutahandel", "handelstjänst", "elektronisk växlingsplattform", etc. används.
Sådana tjänster tillhandahåller vanligtvis uteslutande onlinetjänster , och gör alla transaktioner endast i elektronisk form [2] . Men traditionella metoder för valutaväxling kan också erbjudas. Som regel tas provisioner ut för transaktioner .
De flesta webbplatser för digitala valutaväxlingar verkar utanför västländernas jurisdiktion och undviker tillsyn från finans- och brottsbekämpande myndigheter. Samtidigt utför de ofta operationer med nationella valutor, inklusive västländers [3] [4] . Bankkortstransaktioner , pengaöverföringar , inklusive post eller andra former av betalning i utbyte mot digitala valutor kan stödjas . När du löser in digitala valutor från en kund kan medel överföras genom överföringar till bankkonton, inklusive kortkonton [3] [4] . I extremt sällsynta fall kan medel tas emot direkt kontant.
Digitala valutor i sig är ofta starkt beroende av organisationer som arbetar med dessa valutor [4] . Skapare av digitala valutor säljer dem i allmänhet inte direkt till kunder [2] [5] . I sådana fall kan du köpa digital valuta antingen genom förmedlande organisationer [5] eller direkt från nuvarande ägare. Vissa digitala valutaväxlingstjänster är dotterbolag till företag som utvecklar digitala valuta. Men oftare är mellanhänder oberoende företag [2] .
Decentraliserade utbytesplattformar för kryptovaluta har dykt upp ( Cex.io , Itdex.net , Bitshares.org , Openledger.io , Rudex.org ), som i sig är blockkedjeapplikationer , inte har en dedikerad server, fungerar inte så mycket direkt med kryptovalutor som med smarta kontrakt , förbetalda i en eller annan kryptovaluta.
År 2004 upphörde tre digitala valutaväxlingsorganisationer online i Australien frivilligt efter att ha startat en utredning som genomförts av Australian Securities and Investments Commission ( eng. Australian Securities and Investments Commission ), eftersom sådana aktiviteter kräver närvaron av en licens som dessa tre företag hade inte [6] .
2006 stängdes den amerikanska organisationen som var involverad i onlineutbytet av digitala valutor Gold Age , som hade varit verksam i delstaten New York sedan 2002, av US Secret Service [7] . Återförsäljare av detta företag, Artur Budovsky och Vladimir Katz, åtalades för "olaglig digital valutaväxling och penningöverföringsoperationer" från sina lägenheter, och konverterade totalt 30 miljoner dollar till digitala valutakonton [5] . Kunder av tjänsten behövdes inte tillhandahålla identifikationshandlingar, överföringar gjordes över hela världen, överföringsbeloppen översteg ibland $100 000 [5] . Budovsky och Katz dömdes 2007 till fem års fängelse "för illegala penningöverföringstjänster" och slutligen till fem års villkorliga fängelsestraff [8] .
I april 2007 krävde den amerikanska regeringen att E-gold blockerade 58 konton som ägdes och används av The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC (digital guldvaluta baserad på E-gold ) och andra, och G & SR (ägaren till OmniPay-betalningssystemet) för att likvidera de beslagtagna tillgångarna [9] . Några veckor senare lämnade det amerikanska justitiedepartementet in fyra anklagelser mot E-Gold, [10] följt av ett genmäle av Douglas Jackson, VD för E-gold [11] .
I juli 2008 ändrade WebMoney sina regler, vilket påverkade aktiviteterna hos många organisationer som ägnar sig åt digital valutaväxling online. Sedan dess har omvandlingen av Webmoney till de mest populära elektroniska valutorna, såsom E-Gold, Liberty Reserve och andra, förbjudits [12] .
Också i juli 2008 gjorde tre toppchefer för E-Gold en överenskommelse med utredningen och erkände sig skyldiga till ett fall av "konspiration för att ägna sig åt penningtvätt" och ett fall av "utförande av en överföring av pengar utan licens" [13 ] . E-Gold lades ner 2009.
I maj 2013 stängdes Liberty Reserve, en organisation för digital valutaväxling online, efter att dess påstådda grundare Artur Budovsky och fyra andra medgrundare greps i Costa Rica , Spanien och New York "för konspiration för att tvätta pengar och konspiration och driva en olicensierad penningöverföringsverksamhet” [14] . Budovsky, en före detta amerikansk medborgare i Costa Rica, dömdes i samband med 2006 års guldålderfall [8] [15] . Åtalet mot Budovsky hävdar att detta uppenbarligen var den största penningtvätt som någonsin har anklagats [15] - cirka 40 miljoner dollar på konton arresterades, liksom mer än 30 domännamn som ägdes av Liberty Exchange Reserve [14] [16 ] . Enligt brottsbekämpande myndigheter tvättade företaget cirka 6 miljarder dollar i brottslig vinning [14] .
Mt.Gox är den första av de stora plattformarna för köp och försäljning av kryptovalutor. Baserad i Japan. I slutet av februari 2014 stoppades handeln [17] på grund av stölden av en stor mängd bitcoins från Mt.Gox [18] . Det blev känt att i Mt.Gox-mjukvaran, skriven av ägarna för internt bruk, fanns det en sårbarhet som gjorde det möjligt för angripare att tyst stjäla cirka 650 000 bitcoins [19] . Den 15 april 2014 lämnade företaget in en ansökan om egen likvidation till domstolen i Tokyo [20] .
BTC-E var en stor bitcoinbörs som stängdes 2017. Den växlade mot amerikanska dollar, ryska rubel och euro, mellan vilka växlingen också hölls direkt till internkursen. Till skillnad från Mt.Gox fanns det inget identifieringskrav vid registreringen. I november 2013 nådde andelen av handeln på denna sajt cirka 30 %, vilket motsvarar Mt.Gox-sajten.
Den officiella webbplatsen, från och med januari 2014, hade ingen registreringsinformation och angav inte företagets juridiska jurisdiktion. Andra källor innehåller uppgifter om att BTC-e använde tredjepartsbanktjänster, en av bankerna var i Tjeckien, företaget var registrerat i Bulgarien, förvaltningsbolaget var baserat på Cypern, och grundarna var två ryska programmerare som enligt till dem, hade tidigare arbetat i Skolkovo . [21]
Sedan slutet av 2013 har utbytet av bitcoins mot yuan blivit lika med utbytet av bitcoins mot dollar [22] . I juni 2014 stod utbytet mot yuan för 79 % av den totala växelomsättningen för bitcoins och för dollar - endast 16 % [22] . Den huvudsakliga omsättningen tillhandahålls av tre kinesiska plattformar OKCoin, BTC China och Huobi (den dagliga omsättningen för var och en i början av 2015 var från 100 000 till 200 000 bitcoins). Specialister noterar ett stort antal transaktioner där säljaren också är en köpare, det vill säga det finns ingen verklig förändring i ägandet. Sådana transaktioner stimuleras av frånvaron av provisioner, strikta restriktioner och några andra funktioner. Till exempel på OKCoin-plattformen delas bonusar ut för stor omsättning, som kan användas för att öka marginalhandelsmöjligheterna . Som ett resultat är en betydande snedvridning av statistiken möjlig [22] .
Hösten 2017, efter förbudet mot växlingstjänster för kryptovaluta i Kina, upphörde BTC China helt och hållet sin verksamhet i landet [23] . Huobi och OKCoin-plattformarna tillkännagav också stängningen av handeln med yuanen från den 31 oktober 2017 [24] .
| Kryptovalutor | |
|---|---|
| PoW baserad på SHA-2 | |
| PoW baserad på Scrypt | |
| PoW baserat på CryptoNote | |
| Andra PoW-algoritmer | |
| PoS- algoritmer | |
| Andra tekniker | |
| Relaterade ämnen |
|
| bitcoin | ||
|---|---|---|
| Organisationer | ||
| människor | ||
| Teknologi | ||
| Utbytestjänster | ||