Know your customer ( engelska know your customer, förkortat KYC ) är en term för bank- och valutareglering för finansinstitut och bookmakers, såväl som andra företag som arbetar med privata pengar, vilket innebär att de måste identifiera och fastställa motpartens identitet innan genomföra en finansiell transaktion.
Detta krav sträcker sig till att erhålla rimligt fullständig information om motparters juridiska personer, arten av deras verksamhet och enskilda affärstransaktioner, för att säkerställa vilken finansiell transaktion som genomförs.
Metoden tros motverka penningtvätt , finansiering av terrorism och skatteflykt .
För närvarande är de krav och standarder som syftar till att implementera denna princip fastställda på nivån av nationell lagstiftning, reglerande dokument från banktillsynsmyndigheter och internationella organisationer som FATF .
Konsekvent implementering av Know Your Customer- principen har lett till ett gradvis förbud mot anonyma bankkonton.
I Ryssland implementeras kraven i Know Your Customer-principen främst av följande lagar och regler: