En finansiell planerare är en professionell som förbereder ekonomiska planer för människor. Ämnet för planering är ofta kassaflöde , förvaltning, pensionering , investeringar, finansiell riskhantering , försäkring , skatteplanering , fastighetsplanering och planering av företagsöverträdelse för företagare.
Finansiell planering bör täcka alla områden av kundens finansiella behov och bör resultera i att vart och ett av kundens mål uppnås efter behov. Planeringens omfattning inkluderar vanligtvis följande [1] :
Som en allmän regel kan finansplanerares erbjudanden:
Den personliga ekonomiska planeringsprocessen beskrivs i ISO 22222:2005 och består av sex steg [2] :
I vissa länder (särskilt Australien) är tillhandahållandet av sådana tjänster inte licensierat, det vill säga att det inte finns några obligatoriska krav för specialister att vara på marknaden, vilket lämnar frågan om den lägsta acceptabla kvaliteten på tjänsterna efter beslut av specialist [3] .
I andra länder (särskilt Italien) är denna verksamhet licensierad av centralbörsen . Sedan 2008 har Unified National Register of Financial Advisers upprätthållits . Specialister måste ha affärsrenhet, minsta yrkeskunskap (examen genomförs) [4] [5] .