HYIP-projekt

HYIP [1] (från engelska  HYIP - High Yield Investment Program , även Hip , Hi-IP ) - för finansiella företag betyder de ett bedrägligt [2] projekt, liknande en högavkastande investeringsfond , en typ av finansiell pyramid , en investeringsbedrägeri som lovar en hög avkastning på investeringen genom att betala tillbaka befintliga medlemmar med intäkterna från nya kunder.

Mekanismen för bluffen

Vanligtvis är HYIP-projekt finansiella pyramider som betalar fantastisk ränta på grund av nya intäkter och attraherar ett stort antal deltagare. Därmed fylls färska pengar på. Efter att flödet av pengar upphör eller det inte räcker för att täcka kortfristiga skulder, stänger HYIP, alla betalningar stoppas och i sällsynta fall startar HYIP om, men livslängden för nästa serie av HYIP är mycket kortare än den föregående .

För närvarande är det främst onlineprojekt som arbetar med elektroniska valutor . Hypefondadministratörer skapar vanligtvis en webbplats som erbjuder ett "investeringsprogram" som lovar mycket hög avkastning, såsom 1 % per dag (daglig sammansatt ränta kommer att vara en procentandel av årlig avkastning ), som avslöjar liten eller ingen information om den huvudsakliga förvaltningen, platsen eller andra aspekter på hur pengarna ska placeras (i allmänhet eftersom pengarna faktiskt inte är investerade) och hur avkastningen på investeringen föreslås göras, med undantag för uttalanden om att olika typer av handel kommer att göras på aktiemarknader och andra marknader, såsom Forex . Ibland använder HYIP-fonder känslomässig attraktion, vänder sig till tro och lovar att hjälpa till att uppnå ekonomiskt oberoende [3] .

U.S. Securities and Exchange Commission uttalade: "Dessa bedrägliga system involverar påstådd emission, handel eller användning av så kallade finansiella instrument från "stora" banker, "stora" europeiska banker eller "stora" världsbanker, eller andra "högavkastande" investeringsprogram”. Bedragare försöker vilseleda investerare genom att föreslå att väletablerade och ekonomiskt säkra institutioner deltar i dessa falska program." [4] 2010 varnade Financial Services Regulatory Authority : "HYIPs använder en mängd olika webbplatser och sociala medier, inklusive YouTube, Twitter och Facebook, för att locka investerare, skapa hype och skapa illusionen av social sammanhållning som finns i användning av bedragare av den huvudsakliga taktiken att övertala att " eftersom alla investerar i HYIPs, därför måste de vara lagliga ."" [5]

Även om olika varianter av Ponzi-schemat har funnits sedan åtminstone tidigt 1900 -tal , har utvecklingen av digitala betalningssystem gjort det mycket lättare för webbplatsoperatörer att acceptera betalningar från människor runt om i världen [6] . HYIP-fondadministratörer använder vanligtvis elektroniska betalningssystem eftersom det är mycket lättare att organisera arbetet med dem än med traditionella bankkonton. Vissa HYIP-fondadministratörer har startat sina egna digitala valutaföretag , som sedan dess har lagt sig. Exempel är Standard Reserve, OSGold, INTGold, EvoCash och V-Money. StormPay systemstartade på samma sätt 2002, men fortsatte att fungera även efter att hypeprojektet som StormPay lanserades för stängdes av delstaten Tennessee [7] . För betalningar använder HYIPs vanligtvis anonyma elektroniska betalningssystem, såsom Liberty Reserve och Perfect Money , såväl som Bitcoin och dess gafflar . Ibland kan det till och med vara banköverföringar. Nyligen har WebMoney- systemet slutat fungera med nästan alla HYIP:er, och betraktar dem, i enlighet med Ryska federationens lagar, som bedrägliga organisationer.

Vissa HYIP-fonder har etablerats i länder med slappa bedrägerilagar för att ge immunitet mot andra länders värdepapperslagar. Ofta är HYIP-fondadministratörer värd för sin webbplats för att ta emot betalningar på en anonymt värd webbplats [8] .

Många HYIP kan delas in i typer: snabb, medellång, lång sikt.

Vanliga medelfristiga HYIP-fonder lovar en avkastning på 1-3 % per dag. Sådana projekt kan leva under mycket lång tid - cirka 6-9 månader. Allt beror på målen för administratören av en sådan fond och förmågan att främja den.

Fast HYIP (Fast HYIP) lever kortast, men lovar investeraren 5-50% per dag. Denna typ av investering är mer som en roulette : tur / otur.

Långsiktig HYIP (Långsiktig HYIP) betalar en relativt liten andel, betalningar är mycket mindre frekventa, inte längre dagligen, som i medellång och snabb HYIP, utan ungefär en gång i veckan.

Ofta försöker de tjäna pengar på HYIP:er genom att investera i ett projekt i ett ganska tidigt skede och sedan dra ut pengar innan systemet kollapsar, och tjänar på dem som kom in senare. Detta i sig är mycket riskabelt, eftersom ett sent utträde ur systemet kan leda till förlust av hela eller en betydande del av de investerade pengarna. För att minska denna risk använder de "spårningswebbplatser" som listar HYIP och deras nuvarande status. Dr Richard Clayton, en datasäkerhetsexpert, hävdar i sin forskning att det inte finns tillräckligt med bevis för att spårningssajter faktiskt kan hjälpa investerare att tjäna mer pengar. [9]

Karakteristiska tecken på hype

Det finns flera tecken på vilka du kan avgöra att det kan vara ett bedrägligt investeringsprogram:

Exempel

Zeek Rewards

Den 17 augusti 2012 lämnade Securities and Exchange Commission ett klagomål mot Paul Burks och hans North Carolina -företag Zeek Rewards . Paul Burks lanserade Zeek Rewards och lovade insättare inkomster från att placera pengar på Zeekler (en sajt med en öre-auktion). Pengarna som investerades i Zeek Rewards gav en daglig avkastning på 1,5 %. För att öka sin inkomst över den erhållna sammansatta räntan rekommenderades även insättare att locka nya medlemmar till den "tvingade matrisen". Kommissionen hävdar att detta påtvingade matrisbetalningssystem är ett pyramidspel [10] . Nya bidragsgivare fick betala en månatlig prenumerationsavgift på $10 till $ 99 och säkra en startavgift på upp till $10 000 . Ju högre handpenning, desto högre avkastning. Securities and Exchange Commission sa att Zeekler-webbplatsen bara genererade cirka 1 % av Zeek Rewards uppskattade intäkter och att den stora majoriteten av de utbetalda medlen kom från nya insättningar. Kommissionen hävdar att Zeek Rewards är ett pyramidspel på 600 miljoner dollar som påverkar 1 miljon människor som kommer att vara ett av de största i historien när det gäller antalet bidragsgivare som påverkas. Den av domstol utnämnde konkursförvaltaren uppskattade att 600 miljoner dollar kunde vara den "lägre uppskattningen" och att antalet sparare kunde vara så högt som 2 miljoner [11] [12] .

Paul Burks betalade 4 miljoner dollar till Securities and Exchange Commission och gick med på att samarbeta med utredningen mot sig själv [13] [14] . I februari 2017 dömdes Burks till 14 år och 8 månaders fängelse för sitt deltagande i Zeek Rewards [15] .

OS Gold

OSGold grundades 2001 som en E-guld- simulator av David Reid och lanserades 2002. Enligt en stämningsansökan som lämnades in i US District Court i början av 2005, kunde OSGold-administratörer ha stulit 250 miljoner dollar [16] . CNET rapporterade att "På höjden av sin popularitet hade valutan OSGold mer än 60 000 konton skapade av människor som lockades av löftet om "högavkastande" investeringar som skulle garantera en månatlig avkastning på 30 till 45 procent." [16]

PIPS

PIPS (People in Profit System - Rus. People in the Profit System , eller Pure Investors - Rus. Perfect Investors ) lanserades av Brian Marsden i början av 2004 och täckte mer än 20 länder [17] [18] . PIPS intresserade Malaysias centralbank 2005. Som ett resultat av utredningen åtalades Marsden och hans fru av en malaysisk domstol för 97 fall av penningtvätt för mer än RM77 miljoner ( 20 miljoner USD). [19]

Colonyinvest

Ett annat stort fall inträffade i Thailand 2008. Colonyinvest lurade 50 000 thailändska sparare av cirka 5 miljarder baht (cirka 150 miljoner USD) [20] .

Andra HYIP-projekt

Andra HYIP-projekt som har stängts på grund av lagöverträdelser inkluderar Ginsystem Inc. i Singapore [21] , City Limouzine i Indien [22] [23] , EMGOLDEX eller Emirates Gold Exchange - ryska. Emirates Gold Exchange och WorldWide Solutionz i Sydafrika [24] [25] .

Se även

Anteckningar

  1. ↑ Namnbekräftelse: https://www.yaklass.ru/p/osnovy-finansovoj-gramotnosti/7-9-klass/riski-i-finansovaia-bezopasnost-159624/finansovaia-piramida-ili-kak-ne-popast- v-seti-moshennikov-159208/re-c49d2365-6878-4081-97e7-ca76ea0dd6b3 Arkiverad 18 april 2021 på Wayback Machine .
  2. ↑ Tempelherre. HYIP: American Fraud . Finansspekulant (27 november 2005). Arkiverad från originalet den 14 juni 2006.
  3. ↑ Hur Prime Bank Frauds  fungerar . US Securities and Exchange Commission (12 juni 2009). Hämtad 29 maj 2017. Arkiverad från originalet 9 mars 2001.
  4. ↑ Varning till alla investerare om falska "Prime Bank" och andra bankrelaterade  investeringsplaner . Sec.gov (1 juni 2009). Hämtad 19 maj 2017. Arkiverad från originalet 3 maj 2017.
  5. ↑ HYIP - Investeringsprogram med hög avkastning är farliga för din  portfölj . FINRA Investor Alert (15 juli 2010). Hämtad 19 maj 2017. Arkiverad från originalet 18 mars 2015.
  6. ↑ [  (otillgänglig länk - historia ) IT-brott Virtuella pengar]  (eng.) . INTERPOL (24 oktober 2005).  (inte tillgänglig länk)
  7. ↑ Källa (inte tillgänglig länk) . Tillträdesdatum: 29 maj 2017. Arkiverad från originalet 14 februari 2006. 
  8. ↑ [  (otillgänglig länk - historik ,  kopia ) Meddelanden om utvalda SEC-tillämpningsåtgärder relaterade till Prime Bank Fraud]  (eng.) .
  9. ↑ Ward, Mark. Investerare tjänar pengar på webbaserade  bedrägerier . BBC News (22 mars 2012). Hämtad 19 maj 2017. Arkiverad från originalet 23 mars 2012.
  10. ↑ FitzPatrick, Robert L. Zeek Rewards, Just an Ordinary MLM?  (engelska) . Falsk vinstblogg (26 augusti 2012). — Finanspyramidernas ekonomi, politik, rättsvetenskap, etik och sociologi. Hämtad 19 maj 2017. Arkiverad från originalet 5 september 2012.
  11. ↑ ZeekRewards-  mottagningswebbplats . Hämtad 21 maj 2017. Arkiverad från originalet 16 maj 2017.
  12. ↑ Dunn, Nash Zeek Rewards-investerare kan räkna upp 2 miljoner , säger mottagaren  . GoUpstate.com . Hämtad 21 maj 2017. Arkiverad från originalet 30 augusti 2012.
  13. ↑ SEC.gov - SEC stänger av 600 miljoner dollar onlinepyramid och Ponzi-  schema . Washington, DC: US ​​Securities and Exchange Commission (17 augusti 2012). Hämtad 22 maj 2017. Arkiverad från originalet 18 augusti 2012. ; SEC-klagomål: CivAct N3:12-cv-00519 - Rex Venture Group, LLC d/b/a ZeekRewards.com och Paul R. Burks  (engelska) (PDF). www.sec.gov . Washington, DC: US ​​Securities and Exchange Commission (17 augusti 2012). Hämtad 22 maj 2017. Arkiverad från originalet 6 september 2012.
  14. ↑ Maglich, Jordanien . Feds stoppa påstådda $600 miljoner ZeekRewards Ponzi Scheme: How It Happened And What's Next  , Forbes (  18 augusti 2012). Arkiverad från originalet den 23 januari 2013.
  15. ↑ Lexington Ponzi-schemagrundaren, 70, får nästan 15 års fängelse för ZeekRewards Arkiverad 22 maj 2017. Craver, Richard Lexington Ponzis grundare, 70 , får nästan 15 års fängelse för ZeekRewards  . Winston-Salem Journal . journalnow.com (13 februari 2017). Hämtad 22 maj 2017. Arkiverad från originalet 22 maj 2017.
  16. ↑ 1 2 McCullagh, Declan Rättegången påstår "onlinevaluta"  -bedrägeri . CNET Nyheter . CNET (27 januari 2005). Hämtad 22 maj 2017. Arkiverad från originalet 13 augusti 2011.
  17. ↑ PIPS-bedrägerier (People in Profit System  ) . Quatloos! . Financial & Tax Fraud Education Associates (17 mars 2005). — Cybermuseum för bedrägerier och bedrägerier. Hämtad 22 maj 2017. Arkiverad från originalet 9 maj 2005.
  18. ↑ Hanger, David G. Kommentar: PIPS : SLUTSPELET BÖRJAR  . Ketchikan, Alaska: Sitnews, Stories In The News (21 augusti 2005). Hämtad 22 maj 2017. Arkiverad från originalet 23 september 2005.
  19. ↑ littleroundman. kopia av artikeln i New Straits Times: Anklagade för smutsiga pengar står inför 7 anklagelser till - daterad 11 oktober 2006 . TalkGold.com (13 oktober 2006). — HYIP, Investering & pengar forum. Hämtad 22 maj 2017. Arkiverad från originalet 18 november 2006.
  20. ↑ [  (otillgänglig länk - historik ,  kopia ) Nätet stänger om bluffoperatörer]  (eng.) . Nationen (23 januari 2008).
  21. ↑ Avdelningen för offentliga angelägenheter, Singapores polisstyrka . [  (otillgänglig länk - historia ,  kopia ) Undersökning av Ginsystem Inc.]  (eng.) . Avdelningen för kommersiella angelägenheter . Singapores regering (28 maj 2005).
  22. ↑ [  (otillgänglig länk - historia ,  kopiera ) City Limouzine chef eftersöks av tre stater] . Hindustan Times (12 april 2010). Hämtad: 30 mars 2011.  (otillgänglig länk)
  23. ↑ Westhead, Rick . Kanadensare hjälper till att knäcka påstådda Ponzi-plan, som sägs vara Indiens största , Toronto Star , Toronto, Kanada: Toronto Star Newspaper (21 juni 2010). Arkiverad från originalet den 15 mars 2013. Hämtad 30 mars 2011.
  24. ↑ Worldwide Solutionz bekräftar Ponzi, på väg att dra löpare? . Bakom MLM (26 mars 2015). Hämtad 29 maj 2017. Arkiverad från originalet 22 juli 2015.
  25. ↑ Tårar och ilska när WorldWide Solutionz imploderar . Bakom MLM (11 april 2015). Arkiverad från originalet den 27 mars 2015.

Länkar