Kinas Industri-och Handelsbank

The Industrial and Commercial Bank of China (förkortning ICBC, engelska  Industrial and Commercial Bank of China ) är den största affärsbanken i Kina och världen. Ingår i "Big Four" av de största statligt ägda bankerna i Kina (tillsammans med Bank of China , Agricultural Bank of China och China Construction Bank ).

Banken grundades 1984, 2005 ombildades den till ett aktiebolag med begränsat ansvar. I slutet av oktober 2006 höll banken en börsintroduktion och tog in rekordstora 22 miljarder dollar (den största börsintroduktionen i världshistorien), och placerade 48,4 miljarder aktier (18 % av det totala antalet, varav 12 % på Hong Kong-aktien Exchange och 6% på Shanghai) [ 3] [4] .

Under 2018 toppade banken Global 2000 -rankingen av de största publika företagen som publiceras årligen av Forbes för sjätte året i rad , med intäkter på 165,3 miljarder USD (18:e), nettovinst på 43,7 miljarder USD (3:e), tillgångar 4210,9 miljarder USD (1:a plats) och en kapitalisering på 311 miljarder US-dollar (14:e plats) [5] . I Financial Times ranking efter börsvärde rankas ICBC nionde 2015 [6] . Sedan 2013 har det varit en av de globala systemviktiga bankerna [7] .

Historik

Efter den tredje plenarsessionen för den 11:e centralkommittén för Kinas kommunistiska parti, som hölls i december 1978, började Kina reformera det finansiella systemet, i synnerhet beslutades det att dela upp People's Bank of China, som kombinerade funktionerna för landets centralbank med kommersiell verksamhet. People's Bank of China behöll centralbankens befogenheter, och Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) bildades den 1 januari 1984 för att låna ut till industriell utveckling och ta emot inlåning, och alla regionala filialer till People's Bank överfördes till det. Under de första tio åren av bankens verksamhet växte dess huvudsakliga indikatorer med en takt på cirka 20 % per år: inlåningen växte från 170 miljarder RMB 1984 till 884 miljarder RMB 1993, lån från 247 miljarder RMB till 1,113 biljoner RMB vid slutet 1993 var dessa siffror cirka 40 % av alla insättningar och lån i Kina [8] .

Under det andra decenniet av ICBC:s existens omorganiserades den från en specialiserad statlig bank till en kommersiell statlig bank; detta bestod huvudsakligen i att minska andelen förfallna lån , de flesta av dem överfördes till China Huarong Asset Management Co., Ltd. 1999-2000. Samtidigt började utlandsexpansionen med bildandet av dotterbolagen ICBC (Asia) Co., Ltd och Industrial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd i Hong Kong. och öppnandet av ett kontor i Luxemburg 1999, som blev det europeiska regionala huvudkontoret 2011 [9] . I slutet av 2004 stod ICBC-tillgångarna för 18 % av tillgångarna för hela banksektorn i Kina [8] .

I oktober 2005 omregistrerades ICBC som ett aktiebolag Industrial and Commercial Bank of China Limited, ett år senare noterades bankens aktier på börserna i Shanghai och Hong Kong. Goldman Sachs Investment Group, bestående av Goldman Sachs Group , Allianz Group och American Express , valdes till bankens strategiska investerare och investerade 3,78 miljarder dollar i bankens aktier [8] [10] .

2008 blev ICBC den andra kinesiska banken (efter 1991) att öppna en filial i New York [11] . 2011 öppnades filialer i Spanien [12] och Pakistan. 2014 blev banken den första kinesiska banken att öppna en filial i Kuwait [13] . 2015 köptes den turkiska banken TekstilBank, på grundval av vilken ett dotterbolag ICBC Turkey bildades. I november 2016 fick banken en licens att ta emot insättningar i Ryssland.

Ägare och ledning

Den kontrollerande andelen ägs av Kinas regering genom flera statligt ägda investeringsbolag. I allmänhet har ICBC mer än 500 tusen aktieägare, de största av dem är:

• Central Huijin Investment Ltd. -34,71%;
• Folkrepubliken Kinas finansministerium - 31,14%;
• Hong Kong Securities Clearing Company Limited - 21,18 %;
• China Securities Finance Co., Ltd. -3,46%;
• Ping An Life Insurance Company of China, Ltd.  - 1,03%;
• Sycamore Investment Platform Co., Ltd. -0,4%;
• Central Huijin Asset Management Co., Ltd. -0,28%;
• China Life Insurance Company Limited  - 0,1 %;
• Anbang Property & Casualty Insurance Co., Ltd.  - 0,06%;
• Beijing Capital International Airport Co., Ltd. - 0,05 %.

Styrelseordförande sedan maj 2019 Chen Siqing ( Chen Siqing , 陈四清, född 1960), innan dess arbetade han på Bank of China sedan 1990 , inklusive positionerna som ordförande och president.

Bankens president sedan juli 2020 är Liao Lin ( Liao Lin , född 1966), sedan mars 2021 innehar han också posten som VD (VD); innan dess arbetade han på China Construction Bank sedan 1989 , inklusive positionerna som vicepresident och direktör för finansiella risker [2] .

Aktiviteter

ICBC kontrollerar en femtedel av Kinas banksektor. I slutet av 2014 har banken 17 460 filialer [14] , som sysselsätter 440 000 personer (2020).

Huvudavdelningar av ICBC: [2] [15]

• Företagsbanker - banktjänster för mer än 8,6 miljoner företagskunder, allt från småföretag till stora företag och finansiella institutioner; en fjärdedel av lånen är relaterade till transport, lagring och posttjänster, industriproduktion stod för 16% av lånen, leasing och andra kommersiella tjänster - 15%; omsättningen 2020 var 393,7 miljarder yuan, rörelsevinst - 146,9 miljarder yuan, tillgångar 11,3 biljoner yuan.
• Private banking - banktjänster till privatpersoner, antalet kunder i slutet av 2020 var 680 miljoner (varav 182 tusen med tillgångar på mer än 6 miljoner yuan), banken utfärdade 1,227 miljarder bankkort, storleken på transaktioner på dem uppgick till till 21,5 biljoner yuan; tjänsterna inkluderar även kapitalförvaltning (2,7 biljoner yuan under förvaltning), förvaringstjänster (värdeföremål till ett värde av 19,6 biljoner yuan), pensionsförsäkring (mer än 11 ​​miljoner livränta), omsättningen 2020 var 318 miljarder yuan, rörelsevinst - 174,5 miljarder yuan, tillgångar 7,5 biljoner yuan.
• Treasury-tjänster - arbete med värdepapper, valutaväxling; omsättningen 2020 var 84 miljarder yuan, rörelseintäkterna var 68,2 miljarder yuan och tillgångarna var 14,4 biljoner yuan.

Den huvudsakliga aktivitetsregionen är Folkrepubliken Kina , den står för mer än 90 % av bankens intäkter och tillgångar (hälften av de utländska aktiviteterna är dessutom i de särskilda administrativa regionerna Hong Kong och Macau i Kina ). Förutom Kina bedriver banken clearingverksamhet i yuan i 7 länder: Singapore , Luxemburg , Qatar , Thailand , Kanada , Argentina och Ryssland . Bankens utomeuropeiska nätverk omfattar 426 organisationer i 49 länder och är också närvarande i 20 afrikanska länder genom ett partnerskap med South African Standard Bank [2] .

I tillgångsstrukturen i slutet av 2020, av 33,35 biljoner yuan, kom 18,6 biljoner från lån (varav 60% var företag), 8,6 biljoner för investeringar (varav 8 biljoner var obligationer), 3,5 biljoner för kontanter och balansräkning hos centralbanker. Mängden insättningar uppgick till 25,14 biljoner yuan (52 % företag).

I intäktsstrukturen på 800 miljarder yuan 2020 var räntenettot 647 miljarder yuan (ränteintäkter 1,093 biljoner yuan, kostnader 446 miljarder), 131 miljarder yuan kom från serviceavgifter och provisioner.

I slutet av 2021 var ICBC:s nettovinst 350,2 miljarder yuan, en ökning med 10,2 % från år till år; bankens rörelseintäkter ökade med 7,6 % på årsbasis till 860,9 miljarder yuan; Volymen av yuanlån utgivna av ICBC på det kinesiska fastlandet nådde 2,12 biljoner yuan (cirka 334 miljarder US-dollar), vilket är 243,3 miljarder yuan mer än 2020. I slutet av 2021 översteg utestående lån utgivna av ICBC till industrisektorn 2 biljoner yuan, en ökning med 319,7 miljarder yuan jämfört med föregående år [23] .

Dotterbolag

Huvudsakliga dotterbolag och joint ventures i slutet av 2020:

• ICBC (Asia) Ltd - Hongkong, banktjänster, tillgångar 120 miljarder USD, nettointäkter 713 miljoner USD;
• ICBC International Holdings Ltd - Hong Kong, banktjänster, tillgångar 7,95 miljarder USD, nettovinst 225 miljoner USD;
• ICBC (Macau) Ltd - Macau, banktjänster, tillgångar 50,8 miljarder USD, nettointäkter 298 miljoner USD;
• PT. Bank ICBC Indonesia - Indonesien, banktjänster, 98,61 %, tillgångar 3,97 miljarder USD, nettovinst 8,51 miljoner USD;
• ICBC (Thai) plc - Thailand, banktjänster, 97,86 %, tillgångar 9 miljarder USD, nettovinst 79,6 miljoner USD;
• ICBC (Malaysia) Berhad - Malaysia, banktjänster, tillgångar 1,02 miljarder USD, nettovinst 10,1 miljoner USD;
• ICBC (Almaty) Joint Stock Company - Kazakstan, banktjänster, 100 %, tillgångar 514 miljoner USD, nettovinst 10,45 miljoner USD;
• ICBC (New Zealand) Ltd - Nya Zeeland, banktjänster, 100 %, tillgångar 1,48 miljarder USD, nettoinkomst 9,05 miljoner USD;
• ICBC (London) plc - Storbritannien, bank, 100 %, tillgångar 2,01 miljarder USD, nettovinst 10,6 miljoner USD;
• ICBC (Europe) SA - Luxemburg, filialer i Paris, Amsterdam, Bryssel, Milano, Madrid och Warszawa, banktjänster, 100 %, tillgångar 6,83 miljarder USD, nettoförlust 14,2 miljoner USD;
• Bank ICBC (Joint Stock Company) - Ryssland, banktjänster, 100 %, tillgångar 1,07 miljarder USD, nettovinst 8,63 miljoner USD;
• ICBC (Austria) Bank gmbh - Österrike, banktjänster, tillgångar 774 MUSD, nettoförlust 3,3 MUSD;
• ICBC (USA) NA - USA, bank, 100 %, tillgångar 2,9 miljarder USD, nettoförlust 51 miljoner USD;
• ICBC Financial Services LLC - USA, värdepappershandel i Europa och Amerika, 100 %, tillgångar 23,1 miljarder USD, nettovinst 51,33 MUSD;
• ICBC (Kanada) - Kanada, bank, 80 %, tillgångar 1,94 miljarder USD, nettovinst 1,45 miljoner USD;
• ICBC (Argentina) SA - Argentina, banktjänster, 80 %, tillgångar 4,15 miljarder USD, nettoinkomst 112 miljoner USD;
• ICBC (Brasil) SA - Brasilien, bankverksamhet, 100 %, tillgångar 270 MUSD, nettoförlust 2,34 MUSD;
• ICBC Peru Bank - Peru, bank, 100 %, tillgångar USD824M, nettovinst USD8,84M;
• ICBC Mexico SA - Mexiko, banktjänster, 100 %, tillgångar 201 miljoner USD;
• ICBC Turkey Bank Anonim ¸Sirketi - Turkiet, banktjänster, 92,84 %, tillgångar 3,39 miljarder USD, nettovinst 13,21 miljoner USD;
• ICBC Standard Bank plc - Storbritannien, råvaru- och finansmarknadsverksamhet, 60 %, tillgångar 27,7 miljarder USD, nettovinst 117 MUSD;
• ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd. - Kina, kapitalförvaltning, 80 % (20 % för Credit Suisse ), förvaltade tillgångar 1,41 biljoner RMB (216 miljarder USD), egna tillgångar 14,9 miljarder RMB, nettovinst 1,97 miljarder RMB;
• ICBC Financial Leasing Co., Ltd. - Kina, leasing och andra finansiella tjänster, 100 %, tillgångar 281,4 miljarder RMB, nettointäkter 3,5 miljarder RMB;
• ICBC-AXA Assurance Co., Ltd. - Kina, försäkring, 60 % (40 % för AXA ), tillgångar 209,5 miljarder RMB, nettovinst 1,45 miljarder RMB;
• ICBC Financial Asset Investment Co., Ltd. - Kina, finansiella tjänster, 100 %, tillgångar 145,6 miljarder RMB, nettoinkomst 1,12 miljarder RMB;
• ICBC Wealth Management Co, Ltd - Kina, förmögenhetsförvaltning, tillgångar RMB17,86 miljarder, nettoinkomst RMB408 miljoner;
• Standard Bank Group Ltd.  - Sydafrika, bank och försäkring, 20 % (största aktieägaren i den största banken i Afrika), tillgångar ZAR2.028 biljoner, nettoinkomst ZAR26.235 miljarder.

Se även

• Lista över de största bankerna i världen
• Lista över de största företagen i Kina enligt Forbes (2019)
• Kinas banksystem

Anteckningar

1. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 601398.SS - Profil för Industrial and Commrcl Bank of  China Ltd. Reuters . Hämtad 6 april 2022. Arkiverad från originalet 1 april 2022.
2. ↑ 1 2 3 4 5 Årsredovisning 2020  . Industrial and Commercial Bank of China Limited (26 mars 2021). Hämtad 13 juni 2021. Arkiverad från originalet 2 juni 2021.
3. ↑ Hong Kong passerar New York i IPO-volym . Lenta.ru (25 december 2006). Hämtad 4 oktober 2015. Arkiverad från originalet 6 oktober 2015. (obestämd)
4. ↑ Brian Bremner. Kinas ICBC: Världens största börsintroduktion  någonsin . Businessweek (26 december 2006). Hämtad 4 oktober 2015. Arkiverad från originalet 10 september 2015.
5. ↑ ICBC  . _ Global 2000 . Forbes (juni 2018). Hämtad 5 april 2018. Arkiverad från originalet 1 april 2019.
6. ↑ Mikhail Overchenko. Ryska företag i Financial Times betyg efter börsvärde har återvänt för 10 år sedan . Vedomosti (21 juni 2015). Hämtad 4 oktober 2015. Arkiverad från originalet 29 september 2015. (ryska)
7. ↑ 2018 års lista över globala systemviktiga banker (G-SIB)  (engelska) (PDF; 176 kB). Sekretariat till Financial Stability Board Bank for International Settlements (16 november 2018). Hämtad 13 augusti 2019. Arkiverad från originalet 22 december 2018.
8. ↑ 1 2 3 ICBC History (1984-2014  ) . ICBC. Hämtad 24 juli 2018. Arkiverad från originalet 25 juli 2018.
9. ↑ Gateway to Europe-Business-chinadaily.com.cn . usa.chinadaily.com.cn _ Tillträdesdatum: 4 december 2017. Arkiverad från originalet 4 mars 2016. (obestämd)
10. ↑ VRL KnowledgeBank (länk ej tillgänglig) . Web.archive.org (29 september 2007). Datum för åtkomst: 4 december 2017. Arkiverad från originalet 29 september 2007. (obestämd) 
11. ↑ Beställ godkännande av etablering av en filial-industriell och kommersiell bank i Kina Limited . federalreserve.gov . Hämtad 4 december 2017. Arkiverad från originalet 1 augusti 2017. (obestämd)
12. ↑ Spaniens civilgarde lanserar penningtvättsoperation mot Kinas ICBC i Madrid (länk ej tillgänglig) . Thespainreport.com . Hämtad 11 januari 2017. Arkiverad från originalet 27 maj 2018. (obestämd) 
13. ↑ ICBC sätter upp Kuwait filial (nedlänk) . www.icbc.com (22 oktober 2014). Arkiverad från originalet den 28 oktober 2014. (obestämd) 
14. ↑ ICBC Business Review  . ICBC. Hämtad 4 oktober 2015. Arkiverad från originalet 24 september 2015.
15. ↑ Industrial and Commercial Bank of China Ltd - Företagsprofil  . Reuters . Hämtad 22 juli 2018. Arkiverad från originalet 25 juli 2018.
16. ↑ Årsrapport  2004 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hämtad 22 juli 2018. Arkiverad från originalet 16 augusti 2011.
17. ↑ Årsredovisning  2005 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hämtad 22 juli 2018. Arkiverad från originalet 1 augusti 2020.
18. ↑ Årsredovisning  2008 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hämtad 22 juli 2018. Arkiverad från originalet 13 oktober 2017.
19. ↑ Årsredovisning 2011  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hämtad 22 juli 2018. Arkiverad från originalet 24 juli 2018.
20. ↑ Årsredovisning 2014  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hämtad 22 juli 2018. Arkiverad från originalet 17 maj 2018.
21. ↑ Årsredovisning  2017 . Industrial and Commercial Bank of China Limited (27 mars 2018). Hämtad 22 juli 2018. Arkiverad från originalet 23 juli 2018.
22. ↑ Årsredovisning 2018  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hämtad 2 juni 2019. Arkiverad från originalet 2 juni 2019.
23. ↑ RMB-lån utgivna av ICBC i Kina når 2,12 biljoner yuan 2021 . Folkets Dagblad. Hämtad 4 april 2022. Arkiverad från originalet 4 april 2022. (obestämd)

Länkar

• icbc-ltd.com - bankens officiella webbplats  (kinesiska)  (engelska)