Juridisk risk

Juridisk risk ( engelska Legal risk ) är den nuvarande eller framtida risken för förlust av inkomst, kapital eller förlust på grund av överträdelser eller bristande efterlevnad av interna och externa juridiska normer, såsom lagar, stadgar för tillsynsmyndigheter, regler, förordningar, föreskrifter, ingående handlingar [ 1] [2] .

Basel II -avtalet klassificerade legal risk som en del av operativ risk . Detta koncept är baserat på ett affärsperspektiv, med insikt om att det finns hot förknippade med affärsmiljön. Tanken är att företag inte verkar i ett vakuum, och när de utnyttjar möjligheter och interagerar med andra företag tenderar deras verksamhet att bli föremål för juridiskt ansvar och skyldigheter [3] .

Även om juridiska risker gäller för alla företagsorganisationer är de av särskild relevans inom banksektorn, där tillsynsmyndigheter är skyldiga att vidta skyddsåtgärder mot systematiska misslyckanden i bankstrukturen och i ekonomin [2] .

Uppkomsten av juridiska risker beror på ett komplex av faktorer av objektiv-subjektiv karaktär.

Klassificering av juridiska risker

• Regulatoriska risker.
• Efterlevnadsrisker .
• Kontraktsmässiga risker.
• Utomkontraktuella risker - möjligheten för en tredje part att bryta mot sina utomkontraktuella förpliktelser.
• Risker för en tvist — uppkomsten av en rättslig tvist till följd av entreprenörsverksamhet.
• Ryktesrisker [4] .

Definition av juridisk risk

Det finns två rådande synsätt på definitionen av juridisk risk:

• strategisk - påverkar alla processer, alla relationer, företag och täcker alla produktionsrisker (affärsrisker) med juridiska konsekvenser. Detta tillvägagångssätt karakteriserar risken som "laglig", eftersom det som ett resultat av organisationens verksamhet finns betydande konsekvenser förknippade med lagen;

• taktiskt - ligger i att risken uppstår i den juridiska aspekten av arbetet eller felaktig rättstillämpning [4] .

Stadier av juridisk riskhantering

1. risk identifiering.
2. bedöma sannolikheten/effekten av risken;
3. urval av metoder och verktyg för att hantera den identifierade risken;
4. utveckling av en riskstrategi för att minska sannolikheten för riskförverkligande och minimera möjliga negativa konsekvenser;
5. genomförande av riskstrategin;
6. bedömning av uppnådda resultat och justering av riskstrategin [5] .

Se även

• Operativ risk
• Efterlevnadskontroll
• Bedrägeri
• Hantering av risker
• Informationssäkerhet

Anteckningar

1. ↑ GOST R ISO / TILL 13569-2007 Finansiella tjänster. Rekommendationer om informationssäkerhet (med ändringar ) av 27 december 2007 - docs.cntd.ru. docs.cntd.ru _ Hämtad 8 juni 2022. Arkiverad från originalet 8 juni 2022. (obestämd)
2. ↑ 1 2 Truntsevsky Yu. V. Rättsliga risker: Koncept och typer . docplayer.com . Hämtad: 8 juni 2022. (obestämd)
3. ↑ Robert J. Chapman. Enkla verktyg och tekniker för företagsriskhantering  . — John Wiley & Sons, 2011-12-30. — 676 sid. — ISBN 978-1-119-98997-4 . Arkiverad 8 juni 2022 på Wayback Machine
4. ↑ 1 2 Buyansky S.G. , Kochikin I.V. Juridiska risker som en barometer för ekonomisk säkerhet  // Ung vetenskapsman. - 2017. - Utgåva. 147 . — S. 323–328 . — ISSN 2072-0297 . Arkiverad från originalet den 8 juni 2022. (ryska)
5. ↑ Buyansky S.G. Bolagsstyrning, efterlevnad och riskhantering. (Masterexamen). Studiehandledning . - M . : KnoRus. — 342 sid. — ISBN 9785436582795 .